請教板上專家
原先我對基金理解是按照淨值在買賣
但是鉅亨買基金的損益裡面有一個市值
想請問市值跟淨值的差異在哪？
要去哪裡查詢基金的市值？
為什麼我的平均申購淨值低於最新淨值應該要是獲利的
但我的損益反而是負的？
第一次買基金有些地方不理解
先感謝板上專家解惑。

你買外幣基金？ 或是境外基金用新台幣計價？

同樓上 匯率的問題吧 新台幣如果升值 外幣基金會吃匯損當匯損大於你淨值上的獲利 就會變成負的看要不要截個圖上來讓大家看看

市值就是還沒扣手續費那些相關費用

https://i.imgur.com/HHl0ivq.jpeg先補個圖 我是買日幣

鉅亨是抓集保所的資料 https://i.imgur.com/aj0pE3E.jpeghttps://i.imgur.com/aj0pE3E.jpeg

淨值雖然上升，但日幣貶值，換回新台幣的市值就是暫時虧損

先謝謝各位回覆我是買境外基金用日圓計價不太懂為什麼市值還是用台幣計算

以單筆來說，總單位數0.14*最新市值71013=約9942日圓，總成本10000日圓-9942=-58淨值是該基金的每單位淨值，市值是所有單位數*目前單位淨值的基金金額收入所以單位數很重要，下面兩筆雖然當時買進當時的淨值不同，但買進單位數同，所以損益也相同這個損益是-58日圓唷購買時，單筆成本小於1單位的淨值，日後估算總市值就有可能會出現此情況

因為你是用台灣的鉅亨網APP購買，台灣人當然看新台幣較直覺

鉅亨網的用什麼幣購買，市值是用什麼幣所以用台幣買外幣基金，市值就會換算成台幣，匯率鉅亨網也會給參考匯率給你試算。假如用外幣買外幣基金，市值就會是外幣

建議原幣申購,不然就是買台幣計價的標的,就不會有困擾正好現在日元很低...先買日幣再扣款

你用台幣買 贖回也會幫你換回台幣 所以損益會以台幣顯示而且會以匯回你帳戶當天的新台幣匯率來決定

你是用日幣買的吧？這張圖看起來的確怪怪的，可以跟客服反應

抱歉 原來原PO是用日圓買的看起來是單位數只取到小數點後第二位 第三位後被省略造成的https://tinyurl.com/299szhvh淨值數字很大的基金好像容易出現這種情形

跟你買同一支我也是使用日幣下單，定期定額一年多了，一開始買績效不錯，所以對於單位數落差沒那麼有感，最近幾個月績效沒那麼好，連續扣了幾次都是一樣單位數，明明超過平均申購淨值蠻多了卻還是負報酬，才發現這這支單位數只計算到小數點第二位，第三位還是無條件捨去知道單位數都會有一定的落差，但是這支因為淨值太大又只計算到小數點第二位，這個落差可不是一丁半點

了解了 感謝大家回覆！