**這篇是寫給新手看的**
個人的投資經歷是:一開始股票—＞長時間的共同基金—＞目前共同基金＋股票＋ETF
以下是個人用過的方式,有可能還有其他管道或情況.
1.購買渠道
共同基金:基金平台/各投信/銀行
ETF:證券商
2.下單時間
共同基金:一天一個報價,下單時段通常以13:30為基準.
台股基金:買入淨值日 T or T+1 日,賣出 T+1 or T+2 日(基準時前後)
國外基金:買入淨值日 T or T+1 日,也有 T+1 or T+2 日的,看基金公司規定
賣出淨值日同上
(投資國外或國外基金通常報價會晚一天)
(以上情形對只買過ETF的人可能會很不習慣,要注意)
如無特殊情形,一定買得到或賣得出去.
ETF:同買股票時間,如果你是限價單,有可能買不到或賣不出去.
3.單位數/股數
共同基金:依照每天淨值為一單位,如以 投資金額/購買時淨值,所得單位數可能如下:
台幣 計算至小數點後1至2位,如:1478.7or2055.52
美元 計算至小數點後2至3位,如:58.106or2057.07
南非幣 計算至小數點後3位,如:160.326
(依各家基金公司規定)
ETF:和買股票一樣,通常以1張(即1000股)為交易單位,也可以零股交易.
(很希望以後用"股"為單位來交易,方便小額投資人)
4.資金門檻/費用
共同基金:
基金平台單筆/定期定額最低 台幣3000or美元100美元 +手續費(如有)
賣出:無費用。但如使用非集保九家銀行之帳戶,則會有匯費。
投信和銀行有的有更低的交易金額,歡迎推文補充.
基金平台常有0手續費優惠,標的種類齊全,是買共同基金首選.
(現在銀行都在拼0手續費0信託管理費,希望永遠保持XD)
ETF:
單筆:通常依市價*1000+買入手續費(表定0.1425%看各家券商折扣)
資金較少時可以用買零股的方式,但成交機率就要看情況.
定期定額:有券商推出100台幣就可以定期定額存股的方案,手續費1元
賣出:股票型ETF收0.1%交易稅+0.1425%手續費(依各家券商折扣)
債券型ETF暫不收交易稅+0.1425%手續費(依各家券商折扣)
5.變現速度
共同基金:T+3~T+7(各基金不同)
ETF:T+2
6.短線交易規定
共同基金:有.通常最短7天,14日,30日也有,詳各公司規定,要注意,不適合短進短出.
ETF:無,可以當沖XD,所以你是自由的~~
7.投資方案/策略
共同基金:基金平台 鉅亨:超底王/母子基金/自由Pay....
中租:母子鎖利Go/樂領金....
基富通:低檔智動投
投信 我只用過安聯的鎖利定期定額,其他歡迎補充
銀行 歡迎補充
ETF:視各券商提供,如:沒時間盯盤可下智慧單,到達某種價格自動買入或賣出.
8.違約後果
共同基金:輕微.帳戶餘額不足扣不到款,則買不到單位數,無罰則.
定期定額多次扣不到款,有可能停止扣款,交易要重下.
ETF:嚴重.影響一生的信用記錄,下單前一定要衡量自己的能力.
9.開槓桿/放空
共同基金:無
ETF:有.如:槓桿型標的,反向型標的,可質押
心得總結