在現今美聯準會對於降息搖擺不定的狀況下摩根還是逆勢推出新基金-摩根大美國領先
收成多重資產基金
對於這點可能要先給摩根一個掌聲
但這檔基金真的好嗎?
最直觀就是看績效
因為是新基金目前資訊比較少
https://i.imgur.com/q41v7q2.jpg
現在看起來，績效還行，有慢慢起來，但漲跌都不到太高，蠻穩定的
經歷了上週漲跌，還是維持在淨值9塊上下，可以再觀察一下後續淨值
但這檔比較大的特點是因為他有多重收益來源
40%股票(含掩護性買權權利金)
40%企業債(投等債+非投等債)
20%實質資產股票(REITs)
https://i.imgur.com/NX8NoJ7.jpg
從策略上就是看大家對於小摩的信任程度如何
以過去小摩的表現，美國基金算是不錯的操作，而且多數都可以表現穩定
它們這檔也主打有美國當地團隊複委任管理
https://i.imgur.com/KsZXwBj.jpg
但費用上好像不到太高
因為在基富通本來就不用手續費了，也沒有信管費
保管費：0.26% 管理費：1.5%
等於才1.76%的內扣費用，不到2% 卻有台美兩地團隊24小時不間斷管理
https://i.imgur.com/yITvM2Y.jpg
以平衡型基金來說，這個費用率還算不錯
目前摩根提供的策略跟特色，應該適合給想要穩定成長領息的族群
績效平穩，而且可以製造穩定現金流

看到這種複雜的基金，小弟又忍不住嘴兩句首先他有『股＋Coved Call』這種東西只會限制你獲利，跌的時候領權利金再者『相當比重投資於非投資等級之高風險』非投等債在經濟上行時是可以投資，但今年不確定因素太多例如美國總統大選，因此就得非常小心『REITs』這種東西就是高風險總之，這種基金標準就是騙韭菜用的，歡迎韭菜投資我建議你還是單純作股債配置就好，除非你對期權很熟

景氣不好的時候擔心違約率飆升 景氣好的時候擔心急轉直下其實你就直接說 不要有任何非投等債的配置就好了這種商品實際上是看個人風險偏好去評估 但你們都講得好像是商品本身的問題 呵呵過去一年投資非投等債的績效其實還比高評等債的好多了不講非投等債 股版很多公債酸 但公債完全不能投嗎 說穿了那些人只是近因偏差在思考而已 最近什麼績效好買什麼 什麼績效差酸什麼至於covered call不是只少跌不跟漲 只要SC價位漂亮照樣吃得到漲幅

而且基金公司做Covered call 不可能所有部位都做，也可以把它視為多筆的停利點

多重資產通常績效都......

多重資產類型的基金很多人是拿來當類現金使用吧 有點類似前幾年很夯的母子基金的概念 不想要純現金在上漲階段完全吃不到漲幅 下跌段想分段加碼時可以直接轉換不用贖回彌補基金買賣的不靈活性 每個投資者的操作習慣手法和風險承受度不同 我是覺得不用一味強迫大家接受自己覺得最好的方法 提供優缺點分析讓大家知道就好

目前這檔台幣級別只能單筆，還不能定期定額可以先買一點試試水溫

同時期還有安聯ＡＩ收益成長多重資產基金，績效好像差不多就是在於投資策略跟投資區域，以摩根美國基金的狀況看來摩根大美國領先收成這檔好像比較吸引我