[地球圖輯]聯手操縱外匯市場 六大銀行遭罰上千億
全球銀行業巨頭因為內線交易，不法操縱外匯市場，遭金融監管機構開罰天價罰款，合計
超過上千億。
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銀行業巨頭聯手操縱外匯，震撼全球金融市場。
千億罰款創紀錄
BBC 21號報導，全球五大銀行聯手操縱外匯市場，遭金融監管機關開罰 57億美元(折台幣
約 1,748億元)，創下史上罰款金額最高紀錄。
其中，摩根大通(JPMorgan)、巴克萊銀行(Barclays)、花旗集團(Citigroup)和蘇格蘭皇
家銀行(RBS)針對美國對它們的刑事指控已經認罪。瑞士聯合銀行(UBS)則承認操縱基準利
率。
這五家銀行中被罰最多的要屬巴克萊銀行，共被罰了 24億美元。巴克萊銀行之所以被罰
這麼重，是因為去年 11月當英國、美國和瑞士的金融監管機構在調查時，巴克萊銀行沒
有加入其他銀行一起協助調查。
巴克萊銀行也在醜聞爆發後，解雇了 8名在事件中負責操縱外匯市場的員工。
路透社#2
一名交易員透過不同螢幕，觀測最新數字。
私人聊天室來犯罪
美國司法部長林奇(Loretta Lynch)表示，從 2007年開始，貨幣交易員們幾乎每天都利用
私人電子聊天室操縱匯率。
林奇說，他們的行為傷害了「全球無數的消費者、投資人還有機構。」
另一方面，美國聯準會(Federal Reserve)則對操縱外匯的美國銀行(Bank of America)開
罰 2億5百萬美元，而其他五間銀行則同時受到美國聯準會與司法部開罰。
金融監管機構表示，在 2008-2012年間，數名交易員聯合壟斷市場，利用聊天室操縱外匯
自肥。
一名受邀參與聊天室的巴克萊銀行交易員表示，聊天室成員跟他說：「來亂搞，晚上睡覺
時記得睜隻眼。」
他們用多種方法操縱匯率，影響企業和投資人判斷他們多種幣值資產的價值以及債務。
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透過操縱外匯市場，交易員不法獲利欺騙投資人。
穩賺不賠好無恥
監管機構表示，截至今年二月，這群操縱匯率市場的不法交易員，在倫敦下午四點前後
30秒間會操縱外匯。每天下午四點都是銀行根據市場情況修正匯率的時候。
操縱匯率的交易員把他們的不法計畫稱為「建立彈藥」，其中一名交易員會先持有大量不
同幣別的貨幣，然後在匯率修正期間賣掉，其他成員會互通聲息並從中獲利。
「他們無恥地參與這個穩賺不賠的計畫，詐欺他們的客戶。」紐約州金融服務局警司勞斯
基(Benjamin Lawsky)說。
這次監管機構對銀行的開罰金額也創下多項紀錄。目前美國司法部針對企業壟斷而開罰的
金額中，這次超過 25億美元的罰款是金額最高的。
此外，英國金融市場行為監管局對巴克萊銀行開罰 2億8,400萬英鎊，也創下該機構的紀
錄。
同時，美國司法部對花旗集團開罰 9億2,500萬元，是違反《謝爾曼法》(Sherman Act,
註1)的公司截至目前為止最重的懲罰。
註1：《謝爾曼法》為美國的反壟斷法，該法要求美國政府有責任去調查並且起訴有壟斷
行為的公司與組織。
路透社#4
圖為美國司法部長林奇，她在記者會上宣布對非法操縱外匯市場的銀行開罰。
不金盆洗手走著瞧
銀行們紛紛認罪也很重要，之前銀行們針對調查的態度都是和解但不認罪。
美國司法部長林奇警告，要是銀行未來再有不法行為，會受到更嚴厲的懲罰。
「美國司法部將毫不猶豫對再犯的金融機構提起刑事訴訟。」
「不能或不願意金盆洗手的銀行得知道，這(刑事訴訟)會強制執行。」
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蘇格蘭皇家銀行深陷操縱外匯市場的醜聞中。
讓金融圈丟臉
蘇格蘭皇家銀行總共被罰了 6億6,900萬美元，其中的 3億9,500萬美元得繳給美國司法部
，剩下的 2億7,400美元繳給美國聯準會。
蘇格蘭皇家銀行總裁麥克尤恩(Ross McEwan)說：「今天事件核心中的不法行為，在我的
銀行裡沒有立足之地。」
「我們的認罪正大大提醒我們，這間銀行有多麼迷失方向，更提醒我們重獲信任有多重要
。」
巴克萊銀行總裁詹金斯(Antony Jenkins)則說：「這起調查中，核心的不法行為跟巴克萊
銀行的宗旨和價值完全背道而馳，我們非常遺憾不法行為的發生。」
「我和股東與同事都感到喪氣，一些人再次讓我們公司和產業蒙羞。」
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這次事件中，涉案銀行遭罰上千億，創下歷史紀錄。
別以為繳了罰款就沒事
BBC財經編輯艾哈邁德(Kamal Ahmed)也針對這起事件，分享了他的看法：
「如果有人認為，被開罰數十億英鎊的銀行，繳完罰款後就可以離開監管機構的重重監控
，他們得三思。
紐約州金融服務局仍然還在調查巴克萊銀行，舉例來說，他們還在查外匯市場包含電子交
易涉及的其他層面。
此外，巴克萊銀行在英國金融危機時在卡達募資，以及它在美國操作『黑池』(dark pool
，註2)電子交易業務都還在接受調查。
巴克萊也被指控，操縱加州能源市場和美國貴金屬市場。
蘇格蘭皇家銀行的前景也不被看好。主要投資人對它們提起集體訴訟，指控它們在金融危
機時沒有提供正確的資訊。而蘇格蘭皇家銀行在美國的放貸業務也面臨調查。
兩家銀行也得面對操縱外匯的民事訴訟。
看起來全球大型銀行在未來還得要面對更多『我們深感抱歉』(註：指銀行得為不法行為
出面向大眾道歉)的時刻。」
註2：黑池是一種買賣雙方匿名配對大宗股票交易的平台，主要由機構投資人參與買賣，
運作不透明，買賣雙方並不知道對方身份，也不會向大眾披露交易情況。
http://world.yam.com/post.php?id=3969