因應明年APG評鑑 金管會對國家代表隊啟動專案金檢
明年、2018年第4季，台灣將接受「亞太防制洗錢組織(APG)」相互評鑑，由於大型金融機
構被APG抽檢評鑑的可能性較高，金管會已針對金融業的「國家代表隊」啟動專案金檢，
今天(18日)起，針對國泰、富邦人壽等大型壽險公司展開洗錢防制專案金檢。
金管會檢查局表示，為強化金融業防制洗錢及打擊資恐，洗錢防制已成定期專案金檢重點
，但因應明年APG相互評鑑，今年特別針對銀行、證券、保險業輪流排定洗錢防制專案金
檢。據了解，檢查局人員今天同步前往富邦及國泰人壽展開專案金檢，因為人力安排，南
山人壽部分，預計下周啟動；這3家國內一線大型壽險公司，保戶人數各高達500萬到800
多萬戶不等，有效契約幾乎都有上千萬件，堪稱是保險市場的「國家代表隊」。
檢查局官員說，大型金融機構，因為交易量和客戶數都比較多，被有心人士利用成為洗錢
管道的風險也會比較大，明年被APG抽中評鑑機率，的確也比較高。
金管會官員還說，今年6月28日，全新修正的「洗錢防制法」已開始實施，另外，金管會
也發布最新子法，包括金融機構防制洗錢辦法，銀、保、證3業洗錢防制「內部控制要點
」等，再加上銀行、信託等公會新增訂的洗錢態樣和金融機構內部自建範本，至少已建構
4道洗錢防制防線；金管會選在此時針對大型金融保險公司，啟動洗錢防制專案金檢，也
是想了解金融業針對相關新規定，是否已做好後續調整動作，同時也會檢查金融業是否按
規定，落實認識客戶流程及申報可疑交易等作業程序。
4.完整新聞連結 (或短網址):
https://udn.com/news/story/7239/2650938
5.備註:
金管會：國泰是吧?富邦是吧?沒有任用我金融幫的人就別想洗錢！而且還要查爆你！
兆豐金：你看看你看看