作者:
SAgirl (莎莎)
2018-12-27 20:14:37https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20181227/1490908/
蘋果
誤買麥當勞 宏泰人壽遭金管會裁罰
出版時間：2018/12/27 18:46
買了麥當勞債券，宏泰人壽今日遭到金管會裁罰。金管會今日晚間宣布，年度金檢宏泰人
壽時，發現宏泰人壽五大缺失，並給予11項糾正，其中一條包含買了國外麥當勞的債券，
而買的當時，該麥當勞的業主權益為負數，違反保險法令規定情事，因此祭出處罰。
金管會保險局副局長張玉煇表示，宏泰人壽的5項主要缺失，包含「利害關係人交易」、
「職權分工不符內部牽制原則」、「資金運用」、「防制洗錢作業」、「交易及停損決策
有欠審慎」等。其中買了不能買的賣當債券，屬於資金運用上的缺失，此單項裁罰90萬元
。
利害關係人交易部分，張玉煇表示，宏泰人壽有利害關係人資料建檔不完整及利害關係人
交易未提董事會重度決議等缺失，違規事實明確，金管會裁罰90萬。
至於職權分工不符內部牽制原則，張玉煇說明，宏泰人壽投資交割單位隸屬於投資交易部
門，雖然資金管理部主管未從事任何第一線交易，但其確實為交易「指示經理人」，又同
時負責督導負責交割的部門，職權分工顯與內部牽制原則不符，金管會裁罰60萬。
資金運用除了前述的購買麥當勞債券外，宏泰人壽在辦理可轉債或ETF基金初次發行申購
作業，有投資決定書日期晚於實際投資執行日期、及未建立對投資型保單委託全權委託投
資業務事業處理程序並經董事會通過等缺失，顯示該公司辦理資金運用及投資業務違反保
險法令及內部作業程序相關規定，金管會共處分360 萬。
防制洗錢作業也遭罰180萬元，金管會指出，宏泰人壽未適時修正防制洗錢相關內部規範
、未辦理防制洗錢作業的姓名檢核、未確認客戶身分措施及客戶風險評級作業程式，未將
是否曾通報疑似洗錢列為風險評估項目、辦理姓名及名稱檢核案件未留存檢核紀錄，及未
註記查證過程及認定原因等缺失。
最後則是宏泰人壽有交易及停損決策有欠審慎、不動產部門主管兼任公司法人董事的董事
長及主要法人股東負責人不利分層負責授權管理、偵測公司重大風險範圍不完整及對風險
胃納評估有欠穩健情事等缺失，金管會都認為核有違反法令或有礙健全經營之虞，總計下
來，金管會共裁罰宏泰人壽690萬元。(王立德／台北報導)
作者:
ckshchen (尖酸苛博文)
2018-12-27 20:15:00開門，歡樂送
作者:
highyes (pat)
2018-12-27 20:15:00買個麥當勞 臭了嗎？
作者:
hoe1101 (摸摸)
2018-12-27 20:15:00居然罰超過500萬，怎麼可能
作者: dreamhorizon (夢之地平線) 2018-12-27 20:16:00
買幾號餐啊 這麼嚴重
作者: ff20 2018-12-27 20:16:00
麥當勞歡樂送
想吃麥當勞臭了嗎zzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzz
作者:
hmt17 (Popo:(bﾟ▽ﾟ)b)
2018-12-27 20:16:00不簽聯絡簿
作者:
hoe1101 (摸摸)
2018-12-27 20:17:00金拱門已經是台資了哪來沒有台灣價值
作者:
deepdish (Keep The Faith)
2018-12-27 20:17:00崇洋媚外
作者:
Messi100 (立馬幫幫忙!)
2018-12-27 20:18:00下次只好買肯德基惹
作者:
tkglobe (nashi)
2018-12-27 20:21:00買麥當勞臭了嗎？
作者:
GaoYY (0.0)
2018-12-27 20:21:00想吃薯條啊
作者:
ziso (ziso)
2018-12-27 20:23:00主管:中午你去買麥當勞 部屬:好
作者: rumirumi 2018-12-27 20:23:00
一定是沒用點點卡
作者:
pitalvlu (pital)
2018-12-27 20:23:00連吃個麥當勞都要罰?
作者:
sbflight (艦娘在手 天下我有)
2018-12-27 20:28:00辦個甜心卡錯了嗎
作者:
shiyeh (shiyeh)
2018-12-27 20:29:00靠背 想說吃什麼金管會也要管XDDD
作者:
peiring (peiring)
2018-12-27 20:31:00哈哈哈哈，你看看你
作者: Cezaill 2018-12-27 20:35:00
標題 XDD不過買淨值為負的公司的債券幹嘛
作者:
lili300 (膝蓋中了一箭)
2018-12-27 20:38:00做保險的就不能吃麥當勞惹嗎
作者:
Lioli (文化盲)
2018-12-27 20:40:00垃圾標題
作者:
dormice (MJ KING OF POP )
2018-12-27 20:40:00這標題............
原來買麥當勞會被開罰喔 這樣我消夜要去哪買大薯吃阿
作者:
WLR (WLR™)
2018-12-27 20:49:00爛標題XD
作者:
CYL009 (MK)
2018-12-27 20:53:00就跟你說金管會要吃肯德基了吧
作者:
comp6118 (波皇子喜歡吃烤雞翅)
2018-12-27 21:02:00所以金管會是哪一派的！？
作者:
yellout (怎麼會這麼癢)
2018-12-27 21:12:00靠北這三小標題
作者:
farnorth (可愛北極熊)
2018-12-27 21:21:00上面可能只是肚子餓了說買麥當勞，沒想到下面的人誤會買了麥當勞債券
作者:
beving (Left-hand Scorpion)
2018-12-27 21:30:00顧主委表示：熱量太高了 不行！
作者:
lulumii (魯魯咪)
2018-12-27 21:31:00吃麥當勞很可憐了還要被罰
作者:
alog (A肉哥)
2018-12-27 21:38:00主管：中午買麥當勞。 員工：好。
作者:
nask (どうぞよろしく)
2018-12-27 21:45:00跟秘書說買一下麥當勞，沒想到
作者: plopitri (plopitri) 2018-12-27 21:50:00
肚子餓 錯了嗎
作者: hamasakino (orange) 2018-12-27 21:51:00
管到食安...