1.媒體來源: 聯合新聞網
2.完整新聞標題: 洗錢防制惹民怨 銀行兩面不是人
3.完整新聞內文:
洗錢防制引發擾民風波，銀行變成「箭靶」，經常因洗錢防制缺失被罰的銀行業者無奈
表示，銀行在執行洗錢防制規定及民怨壓力下，很容易「兩面不是人」。
針對銀行因應洗錢防制清理帳戶引發民怨，行政院去年最後一天發布新聞稿指出，洗防
辦將立即邀集金管會、法務部等相關部會，了解各行業執行細節與所生問題；也請金管
會邀請金融機構法遵長立即開會，務求執行方式在風險為本訴求下，能貼近民眾及更細
緻化執行作法。
在府院高度重視下，洗防辦與金管會分頭在今年第一個上班日（2日），就召開會議。
防洗辦找來財政部、金管會及法務部，由法務部次長兼洗防辦主任陳明堂主持。
陳明堂表示，主要討論大方向，如何在避免民怨、防制洗錢求取平衡，他強調，民怨很
重要，洗錢防制也要落實；執行細節則由金管會處理。
金管會明（2）日下午將找來金融機構法遵長，討論如何落實風險為基礎的洗錢防制工作
，及如何符合比例原則等，避免擾民。
兆豐銀因洗錢防制缺失被美國重罰 57 億元後，國內更加重視洗錢防制，加上為因應
APG 去年 11 月來台實地評鑑，金管會這一、兩年都把洗錢防制列金檢重點，過去一年
因洗錢防制作業有缺失被罰案件也明顯增加。
根據金管會資料，金融業違反洗錢防制規定被裁罰案件，去年前九個月大增至 254 件，
逼近前年一整年的 277 件。
2016 年以來到去年９月底，金融業因違反洗錢防制作業相關規定被裁罰金額，二年九個
月來，共罰 8,916 萬元，其中以銀行業最多有 8,296 萬元，占了九成以上。
銀行為執行洗錢防制規定卻惹來民怨，變成箭靶，一家未惹民怨的銀行主管說，對客戶
執行資料檢視或更新，作法一定要細緻，不要讓客戶覺得有「被恐嚇」的感覺，不過，
他也替同業感到委屈，銀行在執行洗錢防制規定及擾民壓力下，很容易「兩面不是人」
。
也有銀行業者擔心，怎麼 APG 評鑑一結束，洗錢防制「擾民」的聲音就又跑出來了；洗
錢防制跟全球追稅一樣，已經是國際趨勢，台灣是躲不掉的，不能讓少數手段粗糙銀行
掀起的擾民風波，導致大家之前所做的洗錢防制努力「功虧一簣」。
業者表示，APG 評鑑雖結束了，但成績還沒出來，台灣方面還是不能掉以輕心。
據了解，APG 評鑑結果初稿１月初已寄來，國內仍有需要澄清的地方，接著１月底最終
稿寄出後，APG 在３月 18 日到 20 日，還會來台灣舉行面對面會議，針對成績不佳部
分，由台灣方面拿出證據爭取加分。
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https://udn.com/news/story/7239/3569048