Re: [新聞] 哪家銀行帳戶是詐團最愛?金管會下「喝咖

作者: a0939881373 (chiejuju)   2023-04-19 20:39:44
現在詐團都已經進化了,直接設立公司、行號騙,開戶更快更理直氣壯,除了核准函變更事項表等等外,還會準備好租約、房屋稅單給你,讓你毫無婉拒的理由。一句兩句「政府都核准了你為何不讓我開戶?」「我要客訴金管會!」
更厲害的直接跟你要企網,費用都不是問題,為的就是轉帳無限額且不需臨櫃約定,減少許多繁瑣的程序。人家都懂得進步應對,而我們的金管會只會要求「改善方案、檢討報告」,這種官僚制度有用嗎?裝睡的人叫不醒。
不修法就沒有依據更改處理細則,希望官員們不要只看數字,我只是個行員,不像警察有配槍,我的槍只能掃繳費條碼,名牌要放在桌上,工作證要背在前方,這樣做服務品質才不會被扣分,但你怎麼知道哪天下班會不會被尋仇?囚禁事件層出不窮,難道哪天要真的出事才修法嗎?
人頭帳戶大多也是不起訴處分,警示2年即可解除(得延長1年),聯徵Z22也不會有註記,這些人不用為了他的「愚蠢」付出一些代價嗎?倘若能夠永久註記,那我們在開戶時是否也能更加嚴格審核自動化設備的申請?人頭不是完全無辜的受害者,現代大部分詐騙的起源都離不開一個「貪」字。
金融機構在詐騙中成了加害者,偉大的執政者們,你若能賦予我們一些權力或加重一些刑事責任,讓我們能夠從源頭減少後續的問題,那些執法人員是否也能夠減少一些負擔?減少更多社會成本?
我書讀不多社會歷練也少,但知道這檔事所牽扯到的利益,刑責之外也打到洗錢防制,台灣有很多努力的空間,但不是往詐騙洗錢天堂的方向前進吧?
※ 引述《hosanna0813 (小梁\)》之銘言:
: 1.媒體來源:聯合
: 2.記者署名:廖珮君
: 3.完整新聞標題:
: 哪家銀行帳戶是詐團最愛?金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令
: 4.完整新聞內文:
: 立委鐘佳濱爆料,網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是
: 詐團最愛,要求金管會徹查。財委會臨時提案通過,金管會需在9月底前公布2022年各銀
: 行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢,並在9月底前向財委會
: 提出書面報告。
: 鐘佳濱說,為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣,而不是郵局、農會
: 和玉山?
: 金管會主委黃天牧說,可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高,市占率也較高,讓不法
: 之徒容易利用這些帳戶做人頭戶,他強調,已經要求中信銀做改善。
: 銀行局長莊琇媛說,中信銀警示帳戶最多,有三大主因,一、ATM多,二、數位化程度高
: ,三、分行據點也較多。
: 她說,中信銀過去為了提供客戶便利,提高臨櫃轉帳金額,今年已要求中信銀提改善計畫
: ,例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核,預防新增人頭戶;另外,銀行局也找了幾家警示
: 帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
: 鍾佳濱也要求檢查局需做金檢,檢查局長張子浩說,將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風
: 控機制檢視」的專案金檢,預計7月中完成,並在9月底前提出報告。
: 5.完整新聞連結 (或短網址)不可用YAHOO、LINE、MSN等轉載媒體:
: https://udn.com/news/story/7239/7108444

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