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DFS對兆豐紐約的4大指控！
兆豐金弊案》
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兆豐銀行紐約分行發生如此重大疏漏，從上到下竟無人即時警覺，對於一個公 司治理評
鑑中每年名列前茅的金控公司，可說是匪夷所思。
美國紐約州金融服務署（DFS）認為，兆豐銀行總資產高達1,030億美元、作為美元清算行
的紐約分行總資產也高達90億美元，為國際主要金融機構之一，但紐約分行不僅法遵人員
欠缺法遵觀念，更拒絕說明2013和2014年之間紐約分行和兆豐巴拿馬兩分行之間高達115
億美元的可疑往來金額。且截至2016年2月發出結案報告前，DFS提出多次請求，連巴拿馬
市分行及箇朗分行的銀行業務本質為何，兆豐紐約分行也不願代為解釋。
報告直指兆豐紐約分行的誇張行徑包括：
1.兆豐紐約分行作為巴拿馬分行之間的「匯入代理行」（intermediary paying），之間
有多筆可疑與不正常的「付款授權書」，返還大批可疑匯款。但當問及此事時，紐約分行
人員拒絕回答。
2 .為數不少帳戶被銀行關閉，但竟仍繼續發生可疑的交易行為：多數是以遠距帳戶開設
，有些開不到一年就關掉，有些甚至是在帳戶已關閉了好幾個月後又發生交易，還一直持
續交易到DFS到兆豐金檢的2015年。
3.當中一個箇朗分行的客戶以公司名稱開戶，收受從紐約分行的資金匯入，但經查該帳戶
受益人曾因違反美國法規轉移科技技術而被媒體曾以負面報導過。對此儘管DFS多次要求
提供更詳盡的資料，兆豐紐約分行都不肯回復任何有意義的解釋。
4 .有30個客戶檔案─也就是至少有三分之一的帳戶─沒有最終受益人，連這種資訊都沒
有，DFS認為兆豐紐約分行根本完全棄守KYC（Know your customer，認識你的客戶）原則
。
連結:
http://www.wealth.com.tw/article_in.aspx?nid=8778