※ 引述《f124 (....)》之銘言：
: 645萬刷卡買私菸 金管會：預繳非溢繳 玉山銀沒問題
: 2019-07-25 18:14
: 〔記者王孟倫／台北報導〕國安人員趁著總統出訪機會夾帶走私免稅菸，並以玉山銀行
同
: 一張信用卡刷645萬元；金管會今天說明，該人員是以「預繳」方式、獲得玉山銀授權
同
: 意進行大額刷卡，玉山銀也進行控管作業並依洗錢防制辦理，沒有問題。
: 根據立委黃國昌資料，國安人員吳宗憲夾帶走私免稅菸，該員每一筆訂單都是用同一張
信
: 用卡（玉山銀行）刷卡，總金額高達645萬元。
: 外界質疑，月薪僅七萬多的吳宗憲，為何可以動用這麼高額度刷卡？原本傳出，吳宗憲
是
: 以「溢繳」卡費，讓自己能調高刷卡額度；不過，經金管會向玉山銀進行查證，本案是
持
: 卡人用「預繳」而非「溢繳」卡費，進行取得玉山銀授權，玉山銀也已進行控管作業並
依
: 洗錢防治辦理。
: 對此，銀行局副局長黃光熙表示，所謂信用卡「預繳」卡費，是為了支付方便性，比如
有
: 些客戶，遇到結婚或搬家情況，在某個時間點有大筆花費支出，只要經過銀行同意，卡
友
: 先把錢存入信用卡扣款戶，就不會有額度限制。
: 由於溢繳有150萬元的限額，最多就這個錢，但採取這種「預繳」方式，銀行就不用洗
錢
: 防制申報嗎？黃光熙回應，無論是否溢繳或預繳，依法規定，只要有「疑似洗錢情事」
，
: 銀行都需要主動申報。
: 玉山銀有進行洗錢申報嗎？另外，玉山銀事先知情吳宗憲要大額購買菸品嗎？這是第幾
次
: 國安人員刷卡買免稅菸？金管會官員回應，上述問題屬於個案，根據＜洗錢防制法＞第
17
: 條規定，個案內容必須要保密，無法對外說明案情，官員強調，「目前本案已經進入司
法
: 調查程序，將督促銀行配合司法調查」。
: 此外，立委許毓仁等今天要求，金管會應該必須成立「查緝金流小組」，盡速公布金流
流
: 向，還有當時團購名冊、刷卡相關人士，到底誰在玉山銀行放行金流？
: 官員直言，這項建議銀行局有專人專組負責，也都能掌握訊息，未必要成立專案小組，
才
: 能進行調查，況且，金流都會有紀錄。
: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2864028
: 政府搞防洗錢搞這麼嚴 他"超存"這麼多錢都沒事喔? 這樣搞應該不是第一次吧?
: 以前是都被通報都沒事? 還是通報金管會都沒在管? 那防洗錢是專門給平民用的嗎??
雖然蔡政府有很多讓人肚爛的地方，
但各位對於銀行的要求也太無限上綱了吧？
法律對於銀行的要求是：
發現「疑似」洗錢，要通報法務部，
而不是直接限制這筆交易。
銀行如果要「名正言順」限制這筆交易，
有個可能的情況，
就是進行交易的對象，涉及制裁名單。
以這次事件為例，
如果那些匯款給吳宗憲的幾十人，
其中包含被美國制裁的人物，
玉山銀行才能禁止這次的刷卡授權金額提高。
之前也有新聞說，金管會證實，
玉山銀行有針對這個交易，
通報金管會啊！
莫名奇妙的媒體和隨之起舞的鄉民！