[討論] 到底什麼資料需要到銀行才能調的到

作者: hankwtc (hankkong)   2024-09-08 00:05:12
PG說他已經有把"部分"商辦買賣價款"從我們帳戶出去的,有網銀可以拿到的",已經給檢
調,其它的要到銀行去調
一般不動產買賣交易會分為3 ~ 4筆,簽約、完稅、交屋(另外可能會加一個驗屋的環節)
,所涉金額大,所以一般用匯款,這些只要是用網路大額匯款,都會在帳戶裏留下記錄,
不管是用手機app或是網路銀行下載,10分鐘內可以搞定(了不起半小時)。
假設PG說的是真的,最可疑的就是為什麼會有部分金流是在網銀上調不到的資料? 我到目
前完全想不到任何合理的可能性?
支票或本票? 即使如此,一定只會是柯文哲當作發票人,但支票或本票在台灣可信性極低
,除非是銀行出具的,否則賣方極不可能接受,而且真的是本票,當賣方在銀行兌現時,
也會出現在帳戶明細表上,這還是能在銀行網銀上下載,無法推拖
小孩帳戶出帳? 但這也還是能從網銀上下載啊,而且如果是小孩的銀來付,更會有"贈與
稅"的問題(商辦是在柯文哲名下),所以可能性也低。
所以只有以下可能
1, 現金: 合理嗎? 有錢為什麼不用匯的? 為什麼要用現金? 賣方難道不會擔心現金是偽
鈔? 現金來源是哪裏? 誰無緣無故會抱現金去買房子? 如果是這個選項,至少可能會有財
產來源不明的問題
2, 第三人帳戶出帳? 因為不是自己去調,所以需要透過別人這就不但有贈與稅的問題,
更嚴重的是,有可能有對價關係了,會坐實貪污罪
3, 銀行支、本票: 在大額交易裏,有可能會請銀行出具銀行支、本票來做為交易工具,
由於是銀行所出具,所以信用性及可接受度極高,相當於現金。但即使如此,仍然會在帳
戶內顯現出來啊…檢調也能夠輕易的調到是誰兌現這個票據(一般會開不可背書轉讓)
除此之外,我真的想不到還有其它可能性了…

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