標題:【老美反洗錢超狠】4大銀行都中槍
新聞來源: (須有正確連結)
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20160821/932920/
2016年08月21日22:04 （更新：新增網友意見、影片）
綜合《紐約時報》2012年底報導，
與美國聖母院大學法律評論刊物《Notre Dame Law Review》2015年相關專文，
過去4年來，美國聯邦政府與州政府的金融主管機關，
多次對美國境內的本國與外國銀行祭出大刀，查緝大型銀行防制洗錢不力的行為。
這4年來，至少有4家大型跨國銀行（5個案子）被美國各級主管機關或執法單位，
以反洗錢機制有缺失，或被控讓有問題的客戶從美國匯款至國外，
或違反美國對特定國家經濟制裁措施等事由裁罰，最後是繳交罰款或和解金。
至於這5件案例的涉及金額，最低的是1.4億美元（44.5億元台幣），
最高的竟然達到19.2億美元（610億元台幣）。
從時間排序來看，這5個案例分別是：
1. 2012年6月，荷蘭國際銀行（ING）被罰款6.19億美元（196億元台幣），
事由為讓客戶轉帳至古巴與伊朗等受到美國經濟制裁的外國；
2. 2012年12月，滙豐銀行（HSBC）同意與美國聯邦及地方主管機關和解，
繳交創紀錄的19.2億美元（610億元台幣）和解金，事由為涉及疑似洗錢，
被當局指控讓伊朗轉帳數十億美元。
美方還指控，滙豐銀行讓墨西哥毒梟，透過滙豐在美國的網路轉帳；
3. 2012年底，渣打銀行同意繳交3.27億美元（104億元台幣）和解金，
事由是為伊朗與蘇丹的客戶，處理數千筆金融交易；
4. 2014年中，渣打銀行又中槍，支付了3億美元（95億元台幣）罰款，
事由是反洗錢監控機制，疑似有弱點；
5. 2015年7月，花旗集團繳交1.4億美元（44億元台幣）罰款，
事由是花旗集團子公司、主要經營美國與墨西哥雙邊銀行交易市場的老牌銀行
Banamax USA，在反洗錢作為上有缺失。
但若觀察這5個案例，可以發現，美國主管機關或執法單位，
似乎主要鎖定在美國的外國銀行業者，外國銀行的罰金也比本國銀行要高。
（劉煥彥／台北報導）
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網友意見
有網友認為
「不要臉！
洗錢被罰款，扯東扯西也不會合理化你們的非法！！！
別的銀行怎麼沒有？？？」、
「你不洗錢不幹不法勾當，人家能罰你錢嗎？」、
「台灣對企業的罰金可以參考美國，不要再罰個不痛不癢的金額了」
但也有網友認為：
「美國缺錢，不找銀行開刀打牙祭找誰呀！抓到把柄還跟你客氣？」
出版：07:00
更新：22:04
過去4年來，美國官方多次裁罰其認定反洗錢不力的跨國銀行業者，
其中以2012年底HSBC被罰創紀錄的610億元台幣最高。
路透
http://imgur.com/tJ5WDra
4年來至少有4家大型跨國銀行，被美國指控反洗錢缺失而被裁罰。
http://imgur.com/vrhwLEI