幫朋友代PO
一、性別：女
二、年齡：34~35歲
三、職業/工作內容：內勤
四、保障需求：醫療/意外/重疾/壽險
五、保費預算：$40000以內/年(希望能壓到4萬內)
六、健康告知：過重
曾有脂肪肝 但後來已痊癒
[後來的體檢表上不會有這項]
侷限型肺功能不全 (生活上不影響，聽說醫生是說沒甚麼，這樣會影響換保嗎?)
[剛剛跟她確認 這個是去看醫生檢查時發現的 應該不會在體檢表上
七、常用交通工具: 捷運上下班,偶爾騎機車
八、預計規劃：保單想刪減一些
重疾
定壽可考慮
九、現有保險：
保險公司：全球人壽
購買時間：95年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽防癌終身健康保險 ? 一單位 20年 5983
這個聽她說應該是不會動吧
保險公司：華南產險
購買時間：101年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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BEST傷害險專案(基本型) ? 300萬 1年 1949
可能是續約吧
保險公司：富邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦不分紅定期壽險 (購買時間：93年) ? 50萬 10年 420
富邦新定期壽險 (購買時間：99年) ? 100萬 10年 2090
上面那個今年到期
保險公司：南山人壽
購買時間：95年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新康祥終身壽險A型 ? 10萬 20年 2490
新手術保險附約 1000 49年 1210
癌症醫療終身保險附約 1份 20年 3804
傷害保險附約 50萬 1850
總額 9354
壽險是不是要減額繳清比較好?
有那些需要調整?
保險公司：保誠人壽現中國人壽
購買時間：95年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新康寧終身醫療保險(93) DDHL 計畫10 20年 15360
新住院醫療限額給付保險附約 HSR 計畫4 3912
豁免保險附約 DWPD 20年 748
總額 20020
附約是不是取消或換別家比較好呢?
保險公司：法國巴黎人壽
購買時間：99年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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一年定期重大疾病保險 100萬 1年 2200
今年保費跳到3900 是不是換別家重疾較划算
十、預刪增保險：
大致如上所列
- 今年法巴重疾價格大幅上增 有沒有別的可考慮?或加入本來的保險中的附約?
- 保誠(中國)的附約為實支實付使用,需要換成南山或全球嗎?(比較划算的)
- 定壽如果要增加的話,可以在本來的保險中加入嗎?有建議的嗎?
- 南山的終身壽險是否減額繳清換成定期壽險比較好?南山的有哪些適合刪減?
- 以上規劃有需要刪減或補足的地方嗎?需要大家的建議,謝謝