一、性別:女
二、年齡:29
三、職業/工作內容:研究助理
四、保障需求:實支實付
五、保費預算:30000-36000/年
六、健康告知:2015年4月曾切除一顆乳房纖維囊腫
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:
雙實支實付/重大疾病/癌症/殘扶
九、現有保險:
保險公司:富邦人壽
購買時間:2006/6/15
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安泰人壽靈活理財變額保險乙型 ULB 500萬 24000
富邦人壽新住院醫療定期健康保險附約 HSRN 計劃B 4272
富邦人壽安心寶意外傷害保險附約意外 NADD 50萬 720
身故及殘廢保險金
富邦人壽新健康醫療費用定額給付保險 NHSD 5單位 2400
富邦人壽安心寶意外傷害保險附約意外 NMR 3萬 564
傷害醫療保險金一般型
富邦人壽防癌終身健康保險附約 PCC 1單位 1752
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球-安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 20年期 3580
全球醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 80歲 4775
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年期 1430
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年期 1200
友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年期 1225
友邦人壽友安一年定期重大疾病健康保險附約 JDDR 100萬 1年期 2180
補充問題
現有保單醫療部分真的很雞肋,因為去年曾動過門診手術,現在要調高保額也不行,500萬
壽險是唯一讓人想把這份保單保留下的主因.ULB已經申請緩繳,用帳戶的錢慢慢扣,年輕的
保險成本較低,所以還可以扣好幾年.想請問,
1.富邦部分附約有哪幾個建議砍掉嗎?
2.還是因為富邦的是在門診手術前保的,所以不建議砍掉?
3.又或是富邦整份保單都可以砍掉做更好的安排?
4.假設以上的保單都沒問題,還有6~8000左右的預算可以安排,建議補足哪些險種?
謝謝大家