一、性別與年齡：29歲男+32歲女+0歲(6d)男寶 一家三口
二、職業/工作內容：（請詳細填寫實際工作內容，以利判斷職業等級）
夫與妻職業等級：1級
四、保障需求：
夫:
定壽，醫療險單實支實付，重大傷病/重大疾病（一次給付），
定期殘廢/定期殘扶，意外，萬一出事情不造成家裡負擔
五、保費預算：
總預算40000/年，先生想規劃完善一點，其次小孩，妻子最後
六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
全家皆無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
夫與兒皆無
妻:巧克力囊腫(腹腔鏡手術)
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
全家皆無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
妻:剛生完
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
全家皆無
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
全家皆無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
全家皆無
七、常用交通工具：
機車與汽車
八、預計規劃：
夫:定期壽險，單實支實付，定期殘扶險，殘廢險(一次性給付)
重大傷病險或重大疾病險(一次性給付)，意外險
妻:實支實付醫療險，定期殘扶險，殘廢險(一次性給付)
重大傷病險或重大疾病險(一次性給付)
兒:單實支實付，意外險，燒燙傷，殘扶(一次給付)，重大疾病(一次給付)，癌症
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
全家皆無
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
(一)夫
保險公司：全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽定期壽險 QTL10 500萬元 10年期 9,900 (0)
(二)夫妻
1.保險公司：全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC30 10,000元 30年期 2,850 (0)
(妻)
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR00 計劃五 至80歲 4,775 (0)
(妻)
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHRSP 計劃五 至80歲 2,340 (0)
(夫)
2.保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬元 10年期 1,560
(妻)
友邦人壽友備無患一年定期保
險附約 DIYR 4萬元 1年期 1,124
友邦人壽十一助行殘廢照顧保
險附約 YRDR 400萬元 1年期 1,280
友邦人壽友安一年定期重大疾
病健康保險附約(甲型) JDDR 100萬元 1年期 2,180
(以上為妻)
友邦人壽友備無患一年定期保
險附約 DIYR 10萬元 1年期 5,000
友邦人壽十一助行殘廢照顧保
險附約 YRDR 500萬元 1年期 1,950
友邦人壽友安一年定期重大疾
病健康保險附約(甲型) JDDR 100萬元 1年期 990
(以上為夫)
(三)兒
1.保險公司：全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC30 10,000元 20年期 2,490 (0)
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR00 計劃五 至80歲 3,147 (0)
2.保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
友邦人壽平安定期壽險 JTL 200萬元 30年期 1,800
友邦人壽友備無患一年定期保
險附約 DIYR 2萬元 1年期 580
友邦人壽十一助行殘廢照顧保
險附約 YRDR 200萬元 1年期 760
3.保險公司：蘇黎世意錠保兒童專案(計劃五)
(十一)問題：
以上保單是參考保經意見及罐頭保單決定出來的，有以下三個問題想請教大家，
1. 保單是否可以將該注意的注意到呢?因為之前都沒有保險，剛開始保想先將基本保好
，之後再視需要增加(如雙實支實付)
2. 先生想要保完善些，保經有在加一支華南產物富貴保，不知道是否有增加的必要?
3. 小朋友意外險部分保經是推薦我蘇黎世意錠保兒童專案(計劃五)，但我看板上大多推
十全C跟快樂童年B，是否推薦蘇黎世這一支呢?
請求各位能給與寶貴意見，謝謝大家!

小朋友的友邦主約打錯了，是愛無憂加倍防癌保險ICAN，不是定期壽險1.先生的年收入的15倍如果有超過950萬，友邦規劃這樣的額度沒問題，如果沒有會被要求降低額度，這部份要注意一下2.有500萬定壽和500萬的YRDR，意外險是可以不用投保太高大概2~300萬左右吧，這部份視你的需求而定，因為照內容來看，先生似乎是家中唯一經濟主力？3.意錠保Plus的兒童計劃的賣點是傷害實支給到６萬，相對於新十全兒童計劃C的4萬來說較高沒錯，但其他方面的保障就比較不足，尤其燒燙傷部份僅200萬，比新十全兒童和快樂童年都來的低，如果你將燒燙傷保障順位擺的比較前面的話建議還是選板上推薦的這兩張吧至於重疾保障只有夫妻各100萬說真的不太夠，但若受限於預算僅能這樣規劃的話，那這方面確實也只能部份風險自留了

兒童意外險考量的點是意外實支還買少見的可能不如改買華南的兒童意外險，還有每次定額給付

既然殘扶險保額有考量到家庭責任需求，全球選擇附掛配偶的主約LDC，其實可選擇負擔主要經濟責任的先生、而非保費較便宜的太太，這樣先生的友邦DIYR額度也可稍微降低。既然大人都未規劃傷害實支，小孩的規劃應該也不需要考量此類小風險。再者意錠保兒童方案，不附加傷害實支的保費優勢才會出來，另在全球下附加傷害險XAR 30萬、傷害實支XMR 3萬，會更經濟、續保性也較佳。