[討論] 舊主約+新附約的業績歸屬?

作者: peakelly (PK)   2016-08-29 18:25:46
當初賣大榕樹保單給我家人的業務
跑去賣雞排了= =
之後掛名的業務不知道是誰,
所以每次有問題都直接找我學長,
最近在調整保單,還請他幫我找舊條文...
我想問的是,
如果我要在舊主約加掛附約,
這樣業績會算誰的呢?
1.離職業務
2.掛名業務
3.我學長
會這樣問是因為
感覺他傾向賣我新主約...
我想捧場但現階段只有附約需求。
想說附約也加減有業績吧?
後來爬文看到有人說 加掛附約的業績是"舊業務"的,
囧 之前都沒想到有這個問題!
但我還是需要有人幫我掛附約啊!
如果我先打給客服說要換業務呢?
這樣業績會算學長的嗎?
不想找不認識的業務...
可是又怕讓學長白忙一場...
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-29 19:06:00
你學長問你學長代號,打0800-036599說全部或指定保單給這個代號加不加主約自己決定,最便宜主約一年也才兩三百元,對你學長比較有實質鼓勵
作者: beriaura (beriaura)   2016-08-29 19:50:00
要歸學長的前提是這些保單要歸學長吧?還是國泰現在以人性化到誰送件就歸誰了那這可是一大進步不然大部份會想要掛個主約就是為了歸屬ORZ
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-29 20:10:00
當然誰送件就算誰的,不管新契約還是中途附加,都要寫送件人代號。老b啊,你真該把墨鏡拿下來的,人家都上太空了,別再殺豬公,好嗎?
作者: beriaura (beriaura)   2016-08-29 20:27:00
那這真得很好,我遇到太多都是歸原業務結果沒人跑這篇要記下來,以後要國泰的保單就可以不用在找主約了不然之前客戶的國泰業務都以此說要再加一主約我會轉告其他業務朋友的,謝啦
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-29 20:40:00
這行業半斤八兩啦,有蟑螂就會有蟑螂屎,不會我家就比較乾淨你就比較髒;業務嘛!大家都是出來賺錢,攤開來講客戶明白反而比較能接受,人是互利共榮
作者: beriaura (beriaura)   2016-08-29 20:44:00
這東西確實是國泰的好政策,不然搞半天都不是自己的
作者: g9591410 (天帝零劍)   2016-08-29 21:29:00
再加一主約主要是做業績 通常有的業務會把兩種方法都跟客戶講 只是請注意一點 1萬保單只能刪除不能增加繳清的主約也不能附加附約更正 1萬保單 不能減少保額也不能增購才對
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-29 21:59:00
連一萬的主約還要繳清,嘖嘖
作者: peakelly (PK)   2016-08-29 23:10:00
謝謝Z大的解說,確實萬元保單不能增購也是我猶豫的點,出單前要更加斟酌了
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-30 00:35:00
我想你誤會了,一萬保單是主約保額一萬,不是繳費一萬中途若有需要再增購,也可加您目前保單下好啦,這是您學長該做的事,我說太多了
作者: beriaura (beriaura)   2016-08-30 12:35:00
國泰一萬保額主約的專案投保後附約只能降低或取消?還是只有主約不能增減而已?
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-30 12:52:00
L3一萬保額「為」主約,主約無法增購保額與縮小保額。中途再附加附約,可。
作者: peakelly (PK)   2016-08-30 13:48:00
我想增額的是附約,剛問學長是可以的,不過醫療險的疾病等待期要重來一次、有體況會被拒絕、增額易被抽體檢。
作者: mcintyre (0+9+1+9+2+7+1+1+8+1)   2016-08-30 16:23:00
國泰誰附加就算誰的 我知道的已經是好幾年前的了但不是每家保險公司都是如此
作者: zivking (想不到指定填寫原因:要S)   2016-08-30 17:39:00
中途增加的醫療險,增加的保額無論主附約等待期都是重計的,我想這應該每家都一樣;至於要不要體檢,除了電腦抽檢,條件都一樣;有體況被婉拒,無論新契約或中途附加,也是一樣的條件。
作者: beriaura (beriaura)   2016-08-30 22:20:00
到是我客戶遇到的國泰業務都沒說過這消息而大部份的公司確實會依照主約的業務來給傭如果只是主約無法增減額度這問題是小,只要附約可增檢
作者: mcintyre (0+9+1+9+2+7+1+1+8+1)   2016-08-30 22:58:00
一萬元主約有他日額上的限制

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