投資型商品是適合「長期」投資的商品。
的確前置費用高，但如果以長期投資的角度來看，或許是會比加總單筆手續費來得划算！
再者，若你的業務可以幫你顧著投資績效，並且適時給你目前投資市場狀況，我想好好經
營虧損機率也不大。以上提供參考。

請定義長期是多久，要多久才划算 業務要給到哪些建議業務顧不到績效，業務會負責嗎業務需要好好經營嗎

現在基富通之類的平台要上線了，投資型保單還有什麼理由說手續費可能更低.....

真的會有業務幫忙顧投資嗎XD?

單純的基金投資與投資型保單是不同的思考。本篇T大說投資型適合長期，精確的說法應該是「必須」長期持有，至於長期是為多久？就理論來說，投資型商品是以累積退休金為目標。而業務員會不會、要不要去看顧保戶的績效？就個人所看到的，保險公司所屬業務員都會去做。而且，現在退休金改革將走向退休金自選，這要說又是長篇大論，但原理跟投資型保單相似

任何投資型商品的盈虧，都是客戶要自負的，如果自己沒有時間及能力做選擇判斷，那就不適合這種理財工具。

業務員是不可以"幫忙"的喔！考個投資型證照就可以賣了，是能專業到哪去?

業務人員又沒有CFP證照，對投資是能有什麼專業XD

一般對外的講法確實很常會說幫忙顧，只是實際效益有多少就很難說了至於法規部分能不能這樣做就又是另一回事了

不好意思 CFP 有也不能多專業 顧問證照也無法掛件甚至有的考過了 還是不會做信託規劃充其量又是一張研訓院 增加裝潢的好證照晚點補推 按太快

對啊..所以我覺得所謂保險業務員幫忙看投資根本就是搞笑

對於投資型保單，保險業務員該做的，除了招攬前完整的風險說明，招攬後更應隨時把動態讓客戶周知，例如，那些標的將停止停止，納入那些新標的，又例如標的每月的月報簡單的向客戶說明，讓客戶知道自己保單現況，這都是合情、合理、合法的客情維護在金融業生存有兩個必備要件：1.證照2.業績。要成就業績先決條件就是擁有證照，考證照之前要先認識證照，總不能說律師連土地規費都不清楚，比代書沒價值（純粹比喻，對代書無任何不敬）

哎呀！不好意思！多天沒上線，看到這麼多對於我的說法的見解！我個人就是會幫客戶顧績效的業務，我不會幫忙去調整，我無法負責我客戶的盈虧，但是我會跟我的客戶討論目前的經濟走勢，從業2年以來還沒有客戶為虧損狀態！長期的定義當然是7年以上囉！謝謝各位的建議！