[險種] 60歲女 新舊保險詢問

作者: lily80919 (邦邦)   2016-10-22 20:30:30
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:60
三、職業/工作內容:
四、保障需求:母親為家中財源主力,目前經營早餐店,最近翻出舊的保險單發現有不
足的地方,想進行額減額繳清和買新保單
五、保費預算:10萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無(但有因為胰臟炎住院三
日)
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:殘扶險,實支實付
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光人壽
購買時間:民國90年05月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新長安終身壽險(90) JMA20 50w 20y 7195
安心住院保險附約 71D01 計畫20 1y 9118
意外傷害醫療保險附約 L1D01 5w 1y 694
綜合保障(個人) P1b01 50w 1y 3370
購買時間:民國97年8月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
長保安康終身壽險(96) EUA15 30w 15y 26562
購買時間:民國103年8月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
活力平安傷害保險B方案 202B1 200w 1y 2400
人身意外險傷害醫療保險附加條款 20301 3w 1y 300
購買時間:民國103年8月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
長照久久長期照顧終身保險 HDA 2w 10y 94160
已經繳清
購買時間:民國77年4月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
防癌終身險 G0B20 50w 20y 6260
防癌批註條款(終身)(個人型) G1B20 50w 20y
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:富邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦人壽安富久久殘廢照護終身壽險 XLT 2w 20y 59160
富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR1 30單位 1y 11371
想將EUA15減額繳清(保額變159,885元),將新光人壽的長長久久長期照顧終身保險解約
,想請教大家這樣做是否合適?感謝
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: ilfly2129 (買對何必買貴?)   2016-10-22 22:22:00
買別家的吧.選不還本的保額才能拉高
作者: ecologi (人生可憫)   2016-10-22 22:50:00
有新光實支的情況下,不能加富邦實支啦 =_=除非有特別想做資產轉移,否則殘扶險盡量找不含身故還本型的,殘才能用較低保費買到較高保障,如果有在本版爬文較普遍的規劃方式是全球LDC+XHR,或台壽PDI+HNRB,就可處理好殘扶、實支實付了。

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