[險種]

作者: vivi721127 (Liz)   2016-11-22 00:47:02
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:34
三、職業/工作內容:(辦公室業務助理)
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:2萬~2萬5內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:現有的保險預計再三年終身部份就不用再繳,想再加強下列部份
(壽險,殘扶,癌險,意外,實支實付)
九,現有保險
保險公司:三商
購買時間:89/06/05
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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二十年祥安終身壽險 100萬 20年 4770
二年新重大疾病終身壽險險 100萬 20年 6000
二十年日額型住院終身健康保險 1000 20年 3450
二十年繳費手術醫療終身 1000 20年 1030
二十年防癌終身健康保險計劃三 2單位 20年 1898
二十年重大疾病及2,3級殘癈豁免保險費 20萬 20年 116
新住院醫療保險計劃B 1單位 1年 1796
享健康住院醫療保險計劃C 1單位 1年 2686
意外身故及殘癈保險金 100萬 1年 1160
傷害醫療保險金日額 1000 1年 620
傷害醫療保險金限額 3萬 1年 620
總保費24146元
法巴金健康 100萬 1年 2200
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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千禧年一年期定期壽險 CSD 300萬 1年期 2400
一年定期癌症健康險 XCD 4單位 1年期 2792
康富醫療健康保險 RJ1 計劃1 1年期 4632
傷害保險 RHA 300萬 1年期 2430
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總保費12254
保險公司:友邦
友邦人壽平安定期壽險 JT1 100萬 20年 2310
十一助行殘廢 YRDR 300萬 1年 960
友備無患一年定期 DIYR 4萬 1年 1124
定期重大疾病 JRRD 100萬 1年 2180
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總保費6574
以上總結是否還可以有增加或其它替換的險種可建議
另外三商的享健康是最近才加保的, 爬文看三商評價並不是很好,是否把享健康解掉直接
買遠雄的康富計劃二.謝謝
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-11-22 07:00:00
正常情形下沒有人會拿CSD來附加下面那些附約的,除非你打算某個年齡以後主附約通通都不要,不然這麼做只是給自己找麻煩,主約請換成終身險例如FX6需要定壽的話獨立出單就好以目前的年紀,XCD買3單位就差不多了,其他的預算買RG1加強重疾一次給付的額度有法巴金健康和遠雄RG1的情形下,友邦JDDR可省掉若預算許可,留三傷SHSRC搭遠雄RJ1計劃一並無不可RHA可以拿掉,改用產險專案來加強意外保障,三傷底下已有基本的意外險了,其實不太需要再在遠雄底下附加,除非妳打算三傷那邊的意外三兄弟也解掉改換大熊至於友邦的YRDR,建議可以的話盡量直接買滿500萬
作者: ecologi (人生可憫)   2016-11-22 11:32:00
如果預算有限,JDDR是否改RG1可能要斟酌,享健康個人較建議跟全球實支做互補搭配,如果限於預算,未必要選擇大雄,用全球+友邦也無不可。定期壽險則是獨立規劃,不用、也不宜跟其他保障綁在同一張保單裡。
作者: vivi721127 (Liz)   2016-11-22 23:50:00
Seilon:多謝建議,應該會把CSD拿掉改FX6,謝謝ecologi預算問題,不然我也想三間都買,可能要再做調整

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