一、性別：男
二、年齡：35
三、職業/工作內容： 半導體工程師
四、保障需求：醫療/防癌/重疾/殘障
五、保費預算：4萬上下
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 正常
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：大眾運輸
八、預計規劃：
殘扶/癌症險優先，意外險/醫療險其次
九、現有保險：
保險公司：國泰人壽
購買時間：101年1月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新安心住院醫療終身 1000元 20年 11291
新安順手術醫療終身 1000元 20年 9700
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦產物保險EASY GO 計畫四 1年期 3191
友邦人壽平安定期壽險（JTL）第二年RPU 保額100萬 10年期
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約（YRDR） 500萬 1年期
友邦人壽友備無患一年定期保險附約（DIYR） 3萬 1年期
遠雄人壽雄安心終身保險（FX7） 10萬 20年期
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險（RG1） 100萬 1年期
全球人壽安養久久終身健康保險(C型)（LDC） 1萬 20年期
全球人壽醫療費用健康保險附約（XHR） 計畫四 1年期
三商美邦安康防癌終身健康保險（ACR) 計畫B 20年期

DIYR建議規劃到5萬比較足夠全球人壽XHR計劃四 雜費7萬，建議改計劃五雜費12萬CP值高最後一個防癌終身需要一個主約額外的費用終身防癌一次金極少，建議用定期重大傷病/防癌一次性給付

從團保的商品名稱，看不出有無傷害實支項目，不過扣掉跟住院重複的項目後，這跟傷害日額理的骨折未住院，理賠金額都很有限，不一定要保、可風險自留。許多較重度癌症是很燒錢的，100萬元的重大傷病險一次金可能很快就燒完了，原規劃中的實支在住院1~30以內的雜費天又只有7萬元，這跟自己多存款應付已經快差不多了！至於癌症險無論定期或終身，都要注意是否有高額的理賠金以及有賠癌症併發症，否則即使有終身險也只是自己賠自己、買辛酸的。