作者:
p0228tw (p0228tw)
2018-08-13 16:57:03各位保險專家好，想請教一個問題：
最近發現媽媽有買安X人壽的投資型保單，要保人是他，被保人是我，沒有受益人。
請問日後這狀況未來可能會產生遺產、贈與問題嗎，若有，應該如何更新？
THX
沒有指定受益人未來可能會被扣遺產稅，建議契約變更補上指定受益人，最後寫上法定繼承人
作者:
abcccbbs (保險經紀人業務副理)
2018-08-13 17:38:00通常問這個問題你要說一下金額多少...如果媽繳費金額很低,總資產也低,就不用考慮遺產或贈與稅
簡單來說 如果媽媽先過世 這張保單列為媽媽的遺產併入遺產稅課徵
要保人受益人要同一人才不會有稅的問題，如果媽媽要透過保險贈與注意現金價值是否超過120萬，超過的話請媽媽提領出來再將要保人改成小孩，不然媽媽先走會變成遺產，這時就複雜了。
作者: kai9997 2018-08-13 21:24:00
現金價值不要超過220萬 免贈與稅額度
作者: jackalpop (真的嗎一一") 2018-08-13 21:30:00
沒有受益人？？怎麼承保的
作者:
ecologi (人生可憫)
2018-08-13 22:07:00提領出來、將要保人改成小孩 <--這是在說甚麼要保人是誰，帳戶淨值就是誰的資產，跟保障是分開的
作者:
kenly (~小星星)
2018-08-13 22:07:00是不是變額年金 因為沒有壽險 所以沒受益人的角色
作者:
ecologi (人生可憫)
2018-08-13 22:09:00扣危險保費的被保人保障部分，才有身故受益人的指定問題
記錯了一年贈與220萬to 樓上 贈與超過220萬就要扣稅,投資型保單不是可以提領嗎？
作者:
Tammi (我恰威武)
2018-08-14 07:31:00提領是贖回，匯到要保人戶頭
作者:
bear5025 ( ‵‧ω‧′)
2018-08-14 09:51:00沒有受益人是因為變額年金吧，受益人就是被保險人本人
作者:
JBLs (我是誰我是誰我是誰)
2018-08-14 10:45:00先猜變額年金 被保人就是受益人 沒有那個問題
作者:
stdjb (Crazy for you)
2018-08-14 16:09:00壽險=>保險給付,投資資產=>遺產