[險種] 29歲女 新保單規劃/全球/遠雄

作者: a781029 (sabrina)   2018-11-07 16:26:46
一、性別:女
二、年齡:29
三、職業/工作內容:辦公室行政
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:三萬五內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:醫療>意外>殘扶
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:台銀人壽
購買時間:89/3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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萬壽終身險 100萬 20 3060
鴻福還本終身壽險 50萬 20 30985
新終身防癌險 2單位 20 900
保險公司:國華人壽(現全球人壽)
購買時間:89/4
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安家保本終身 100萬 20 4970
重大疾病保險(附約) 200萬 20 2680
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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超好心失能照護終身保險HU3 100萬 20年 15000
保安心B型重大傷病一年定期保險附約PK1 50萬 1年 1490
定期癌症健康保險附約XCD 3單位 1年 1320
超級新人傷害保險附約XHG 200萬 1年 2220
實支實付傷害醫療保險金MRC 5萬 1年 687
安康醫療日額給付保險RJ1 1計畫 1年 3117
貼心豁免保險費附約HZ1 24384 20年 39
共 24423
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安養久久終身健康保險C型 LDC 15000 20年 5910
月月安鑫定期保險附約 XFI 30000 30年 750
健康保險附約 XHR 計畫五 1年 4654
真鑫久久豁免保險費健康保險XWB 68
共 11382
麻煩各位幫忙看哪裡需要調整或有更好的規劃建議
謝謝
作者: LooKMeUUU (UUU)   2018-11-07 16:42:00
1.遠雄不需規劃到HU3,更改為MB2+HW3會更好,因HU3著重在還本,失去保障意義。2.補滿XCD六單位,重傷可至少100萬3.全球主約可拉30年,且額度最低出單即可,沒有往上規劃的意義在。
作者: RED2000 (阿根)   2018-11-07 17:58:00
遠雄+全球比較大的問題會在於殘廢一次給付金會比較低會建議把一點預算規劃友邦或是其中一家轉台壽

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