[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: Plokin (plokin)   2018-11-15 14:49:25
一、性別:男
二、年齡:35
三、職業/工作內容:內勤行政
四、保障需求:基本保障
五、保費預算:基本保障所需
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:
1.需要重新檢視二十年內的南山既有保單
2.舊保單有不實用的可考慮解約,將預算更換為其他更有競爭力險種
3.新保單規劃補足舊保單缺陷
4.南山保單很久了可能查不到資料,另外附上南山後台拉出的保障統整表
九、現有保險
1.舊南山保單清單 https://i.imgur.com/W5Oq5GA.png
2.舊南山保單保障一覽 https://i.imgur.com/BikKZo3.png
3.如果有熟南山的專業保經能健檢,就太感謝了!
作者: runrunpig   2018-11-15 16:46:00
部分主約都是滿期或將近滿期了,建議就繳滿了,09年保的終身醫療剛好繳一半,自己再取捨一下吧!終身醫療的問題版上找都有相關的評論。舊保單內容有很多的住院日額,但是以現在的醫療環境來說實用性不高,建議可以補上雜費高的實支實付,如遠雄RJ1或是元大JR。長期失能的部分可以依照預算選擇終身與定期的比例分配,如果預算不足還是以定期為主,台壽BX0 YOA全球XFI 都是版上推崇的商品,可以去研究一下。

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