[險種] 既有保單檢視及新保單諮詢

作者: k301520 (@@)   2018-12-26 18:01:29
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:辦公室內勤
四、保障需求:盡可能各類別都有保障
五、保費預算:2萬到2萬5
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
N (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
N (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
N (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
N (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
N (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
N (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
N (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:醫療>意外>重大傷病>壽險
九、現有保險:
保險公司:全球人壽
購買時間:106/6
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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終生壽險 QWX 20萬 20年 5700元
住院醫療保險附約 計畫一 1年 2312元
醫療費用健康保險附約 計畫五 1年 2340元
傷害保險附約 100萬 1年 830元
傷害保險醫療保險金附約 5萬 1年 630元
個人傷害住院日額附約 1000元 1年 590元
十、預增保險:
因考慮增加像是防癌險等其他保障,看了罐頭保單後,整理如下,不過卡在之前全球
已投保了壽險,這樣台灣人壽主約是否依然以福滿人生當主約?若仍以福滿人生當主約
下,是否建議需加保全球的LDC C型,抑或是台灣人壽改成好心200當主約?
則全球LDC C型就不必了? 另外是否有其他須調整的地方?謝謝
台灣人壽
主:台灣人壽福滿人生終身壽險 (LWL3/T02H0) 20年期 10萬
OR 好心200殘廢照護終身健康保險
台灣人壽一年期一至六級殘扶金健康保險附約 (YOA) 1年期 4萬
台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康附約 (CIR3) 1年期 100萬
台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 1年期 150萬
全球人壽
主:安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年
月月安心定期保險附約 XFI 5萬 30年
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作者: LooKMeUUU (UUU)   2018-12-26 18:03:00
1.全球直接補XFI。2.看你有無想規劃終身失能而定。3.台壽福滿專案出單時保費要達1萬,建議補HNRB、BX0
作者: happysales (王道)   2018-12-26 19:02:00
看你覺得保證給付有沒有很重要

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