[殘扶] 29歲男 新保單規劃/元大

作者: slamboy (猜個火車)   2019-02-28 14:24:56
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:29
三、職業/工作內容:醫療
四、保障需求:主要希望增加殘扶險,補足不足處
五、保費預算:4-6萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:
主要一直有想買殘扶險,但因一直沒時間認真規劃
最近有身邊朋友告知此險種要大翻新了
想說快點來處理一下
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
1.
保險公司:南山人壽
購買時間:民國90/6/29
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
終身醫療保險 20PHI 2000元 20年 年繳15860
新康祥終身壽險B型 DDLB 100萬 20年 年繳12230
南山癌症醫療終身保險附約 CR/NCR 100萬 20年
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 100萬 53年
南山人壽手術醫療保險附約 SIR 1000元 58年
(預計將PAR,SIR刪除)
2.
保險公司:富邦
購買時間:民國87/12/29
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
二十年繳費終身壽險 GPLA 100萬 20年 年繳4800
二十年期繳費防癌終身附約本人 CRA 5單位 20年 年繳1380
共6180
3.
保險公司:新光
購買時間:民國97/04/18
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
GPLA 100萬 20年 年繳6180
長保安康終身壽險 EUA20 10萬 20年期 年繳3423
意外傷害醫療保險附約(新修訂) L1D01 3萬 可續保至75歲 400
平安意外傷害321(本人) 32D01 56萬 可續保至75歲 627
綜合醫療保險附約(本人) Y1D01 2000 可續保至75歲 3758
傷害住院日額保險附約(本人) R1D01 800 可續保至75歲 492
綜合保障(個人) P1B01 30萬 可續保至65歲 1875
新要保人豁免保險費附約 92A20 12270 20年期 283
安心住院保險附約(本人) 71D01 1695 可續保至75歲 1695
共12319元
(預計將非終生的刪除)
4.
保險公司:台銀
購買時間:民國87/11/23
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
鴻福還本終身壽險 150萬 20年期
繳清
5.
保險公司:國泰
購買時間:民國100/05/30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
添采終身壽險 100萬 6年期
作者: skb50197 (錠嵂保經小蔡)   2019-02-28 15:54:00
1.整體來說還不錯,但這樣規劃後期保費會很高,隔幾年要記得拿出來檢視調整2.除非百分之百確定不會在元大下方附加附約,否則一般不建議減額繳清
作者: runrunpig   2019-02-28 16:16:00
先確認未來20年負擔這樣的保費有沒有問題,包含結婚、生小孩、買車買房等等,DH必須要繳好繳滿才有終身保障,會建議降個50萬~100萬DH的保額,拿去做台壽的定壽附約、BX0、YOA,YCC可再提高額度,等費率起來再調降,可再補上產險意外險

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