一、性別：女
二、年齡：35(快36）
三、職業/工作內容：內勤 行政相關
四、保障需求：醫療/實支實付/癌症/重大傷病/長照等
五、保費預算：新保單預算規劃大概是2~4萬/年
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：大眾捷運/步行
八、預計規劃：
醫療險/實支實付優先 癌症/長照其次
九、現有保險：
保險公司：南山人壽
購買時間：105.05.12
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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鑫利久久2利率變動型增額終身壽險 ISWL2A 5萬 6年 28070
保險公司：新光人壽
購買時間：96.01.31
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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防癌健康終身保險 50萬 15年 11112
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：南山人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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圓滿康祥終身健康保險(主) PDD 20萬 20年 8200
住院費用給付保險附約 HIR 1000元 1年 2140
真獻情2手術醫療定期健康保險附約 TSIR2 1單位 至75歲 4648
呵護人生長期照顧健康保險附約 30TLTCR 5000元 30年 8420
好醫靠住院醫療健康保險附約-甲型 NHS 1份 1年 6000
TOTAL: 29,408
保險公司：南山人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全心守護醫療終身保險 20PCHI 1單位 20年 26350
好醫靠住院醫療健康保險附約-甲型 NHS 1份 1年 6000
TOTAL:32,350

參考置底罐頭保單吧!沒有人情的話可以不用考慮，保費高、保障低!

35快36。保險年齡為半年自動跳歲，這部分要注意一下。看完置頂的成人保單，105年買的也能順便了。抱歉手機看版怪怪的，105年沒事

① PDD是同綑商品(重大疾病＋身故還本)，因為同時要身故還本，反而佔了大部份的預算在不必要的還本上。② TSIR2+HIR，定額給付商品費用太高，也跟現在自費醫療的走勢相反，不如改用第二實支實付規畫。③ 投保長照險，就要先明確知道理賠項目、理賠要件跟申請的方式，以嚴重的失能/失智來說，長照險有90天免責期較短的優勢，但以其它失能狀態來說，長照險的理賠範圍是相對窄很多的，且保費也較貴，應該要優先選擇理賠範圍相對廣的失能扶助險。④ NHS門診手術理賠限額只有1萬5，在現在很多手術都轉往門診手術進行的情況下，未來幫助不大，且後期保費不便宜，目前不是實支實付的首選。⑤ PCHI在沒有長期住院，或進行重大手術時，就是自己賠自己的商品。