[險種] 32歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: eating0710 (伊兒)   2019-06-13 17:00:26
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:32
三、職業/工作內容:辦公室-育嬰留職中/採購行政研究
四、保障需求:見下列第八點
五、保費預算:包含既有希望3萬內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
產後調理用藥、乳腺炎用藥、牙周病治療-輕度
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?鼻子過敏造
成眼睛不適有跟醫生拿眼藥水(眼睛檢查沒問題)
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)。
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28。正常
七、常用交通工具:大眾運輸、機車
八、預計規劃:
補足不夠的險種
1.內心險種重要性
失能(一次、月付)>癌症、重大、意外>醫療>>壽險
2.上有父母下有年幼孩子,目前健康,無房貸(短期沒購屋打算)但租屋
3.可以負擔的醫療不想多花錢保險,即使保費幾百元
九、現有保險:
保險公司:國華
購買時間:DP-93年(滿期)/其他-100年
欲刪IO那項與其附約。
IB和PD不確定要不要留。
https://i.imgur.com/L4V120y.jpg
另外還有父母小時候買南山金美滿50萬,已期滿。
十、預增保險:
https://finfo.tw/assort/58a7d9c33347bab8
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-06-13 17:01:00
台壽失能一次金上限最多五百萬,主約有100,BX0最多400台壽月扶助金受到月薪限制,T01M1+YOA這樣要確保有7萬
作者: lightsz21 (天文系)   2019-06-13 17:08:00
台壽意外可以不用,原國華有了,那國華那幾個定期附約可以留著,算還不錯
作者: LebronBest06   2019-06-13 17:25:00
失能扶助金有YOA與XFI,可以考量其一降低。
作者: lightsz21 (天文系)   2019-06-13 18:34:00
原來是掛在那張底下啊,那只能捨棄他了QQ
作者: eating0710 (伊兒)   2019-06-13 23:25:00
QQ

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com