[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: waterap (呱呱)   2019-08-21 02:09:42
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:35
三、職業/工作內容:工程師
四、保障需求:家中唯一收入來源,大筆金額風險減免或免除
五、保費預算:4w/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:失能殘扶/險症優先
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:元大人壽
購買時間:102首購/105新增祝扶
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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紐約人壽新帳戶醫療終身健康保險-乙型 500 終身 11860
元大人壽人身傷害保險附約 100萬 1年 1001
元大人壽享安住院醫療健康保險附約 計畫1 1年 2935
元大人壽祝扶年年殘廢照護終身健康保險附約 200萬 終身 21000
元大人壽意外傷害醫療保險附約 3萬 1年 600
元大人壽意外傷害住院日額保險附約 1500 1年 705
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-08-21 02:12:00
沒體況是可以考慮JR宏泰實支與元大相似,但宏泰這份主約就有問題了
作者: waterap (呱呱)   2019-08-21 02:16:00
宏泰主要是說為用最低保費主約成單
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-08-21 02:18:00
所以願意承擔如果發生1-6失能後,又特例需要長期住院時,結果附約通通無法延續的狀況?
作者: waterap (呱呱)   2019-08-21 02:27:00
請問想補強這種狀況的話,建議我該換搭其他主約比較好嗎?
作者: open117   2019-08-21 02:38:00
主約可換DCB或WLA,但以你的年齡建議DCB我建議就把元大保單實支改成JR即可,換成宏泰沒多大意義
作者: waterap (呱呱)   2019-08-21 02:47:00
那直接元大原保單實支改JR的話,癌症部分是否需再補強?
作者: ironnet09 (希爾修德)   2019-08-21 11:14:00
如果預算卡住就直接元大處理了,重大傷病也加進去

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