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Insurance
[其他] 要被保人與扣款帳戶不同人
作者:
a19871023
(Cheer)
2019-08-25 19:11:40
是這樣的
有一張儲蓄險保單,
10年期繳費,每年保費約40萬,
繳滿後可以一直領生存金,
要保被保同一人都是先生,
生存金滿期金也是先生,
身故給太太,
但保費扣款帳戶是用太太的,
會有什麼問題嗎???例如稅務之類的
當初只是單純想說家裡保費統一由太太帳戶支出
結果最近有保險業務員跟我們說這樣設定不好
但也說不出哪裡不好,
所以想上來請教一下專業的各位,
這樣的設定有什麼樣的風險?
麻煩大家了,謝謝!
作者: ncchen524
2019-08-25 19:19:00
因為要被、被保人,受益人都是老公,單純就變成老婆贈與老公一年40萬繳保費,風險在於如果有一天夫妻離婚,保單資產屬於誰所有比較麻煩
作者: a19871023 (Cheer)
2019-08-25 19:59:00
感謝您的解答~再請教一下,夫妻間應該沒有贈與稅的問題吧?那這樣會課到遺產稅嗎?因為聽保險員說有什麼3330萬的限制?
作者: ncchen524
2019-08-25 20:26:00
是的,夫妻間無贈與稅的問題,若是遺產稅部分,只有死亡保險金才有在3330萬的免稅額內,其他的沒有,因不知道你的保單內容,無法判斷
作者:
mcintyre
(0+9+1+9+2+7+1+1+8+1)
2019-08-26 21:43:00
若太太是家管,或是身故前兩年內贈與等條件,以上狀況就不一樣了
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