36歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: cka0360118 (yaaaaa)   2019-09-25 18:16:06
一、性別:男
二、年齡:36
三、職業/工作內容:軟體工程師
四、保障需求:新婚、太太目前懷孕五個月、為家中經濟支柱
五、保費預算:5萬:年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?

(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院否否治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6)
過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 否
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:
癌症、雙實支實付、失能/殘扶險
九、現有保險:
https://i.imgur.com/ztYocBE.jpg
月初有PO過相關文章,之後有找保經協助規劃新保單,既有的南山保單預計會全部解約,
保經規劃新保單為遠雄+全球,我們討論後會將癌症險部分減少,請大家幫忙看看還有哪
些需要增減的部分?謝謝~
https://i.imgur.com/NpyovBX.jpg
https://i.imgur.com/wQJD55z.jpg
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-09-25 18:19:00
從坑掉入一個無底洞而已這兩間公司都有不錯的商品,但業務規劃能力堪憂
作者: lightsz21 (天文系)   2019-09-25 21:17:00
減少癌症險做什麼?就內容已經規劃不多了,這業務真的鳥爆了,規劃一堆不合適的險種,趕快逃離他吧,你這預算連個壽險都沒有真是慘
作者: kenji0107 (Kenji)   2019-09-25 21:20:00
這業務是不是說預算五萬就給它阿薩不魯灌好灌滿啊 XD (笑倒
作者: kiversonx17 (寧靜夏月)   2019-09-26 17:17:00
這業務真的搖頭

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