[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: Kuma7722 (KumaW)   2019-12-17 17:47:53
一、性別:男
二、年齡:27
三、職業/工作內容:公務員(3類)
四、保障需求:醫療/實支、重大疾/傷病、失能
五、保費預算:2萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
至醫院拔智齒
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=22.5(16.5~28)
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:
癌症、醫療、失能/重大傷病
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
新光人壽:
1.防癌健康終身保險50萬+綜合保障附約60萬
2.金寶貝終身還本壽險30萬
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
台灣人壽
福滿人生終身壽險 (LWL3/T02H0) 10萬 20年期 2,780元
一年定期失能健康保險附約 (NDR2/BX0/ZBX0)500萬 一年期 2,050元
一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 300萬 一年期 1,950元
平準型定期壽險附約 (LTR2/T02J0) 90萬 20年期 2,250元
一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 (YOA02/ZYOA) 3萬 一年期 1,464 元
全球人壽
終身壽險 (QWX) 20萬 20年期 5,700元
醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC) 100萬 一年期 2,100元
醫療費用健康保險附約 (XHR) 計劃五 (雜費12萬) 一年期 2,340元
敬請各位前輩幫我分析看看還有沒有缺失或是更好的組合,感謝哦!
作者: hao0315 (浩浩)   2019-12-17 17:51:00
台壽補HNRB 定壽如果沒有特別需要,改6年期,注意專案的1萬出單規則就好。 全球QWX要21萬才能搭配XHR計畫五,另外建議你補上XDK或XDJ
作者: fish1221   2019-12-17 17:58:00
可以補上台壽HNRB計畫三補強醫療實支,失能目前只有YOA的三萬,可以考慮附加XDK或XDJ,補強失能缺口
作者: aceaceace (aceaceace)   2019-12-17 22:56:00
全球主約若要省保費,可找全球業務用DCB 10萬保額出單

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com