一、性別：男
二、年齡：30歲
三、職業/工作內容：工程師/製程改善及生產管理
四、保障需求：第一份保險規劃，以罐頭保單做修改。
五、保費預算：3.5萬
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：平日上班機車通勤，週末汽車返鄉。
八、預計規劃：
醫療實支實付/失能/防癌
九、現有保險：
公司每年的團保
保險公司：全球人壽（今年是全球）
購買時間：每年
傷害保險額度800萬
定期壽險額度200萬
意外醫療日額傷害保險2000元級
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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保險公司： 台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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真順心手術醫療終身健康保險 (PH17/T04R0) 500元 20年期 3,610 元
新住院醫療保險附約 (HNRB) 計劃三 一年期 4,658 元
一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 200萬 一年期 2,060 元
卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3) 25萬 一年期 775 元
保險公司： 全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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**失扶好照終身健康保險(G版) (LDG) **1.5萬 30年期 5,460 元
醫療費用健康保險附約 (XHR) 計劃五 一年期 2,864 元
失扶65定期健康保險附約 (XDK) **3萬 20年期 2,760 元
**失扶85定期健康保險附約 (XDJ) **1萬 30年期 1,680 元
醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC) **75萬 一年期 2,175 元
傷害保險附約 (XAR) 30萬 一年期 312 元
傷害保險醫療保險金附加條款 (XMR) 3萬 一年期 474 元
其他
友邦人壽平安定期壽險 (JTL) 10年期 100萬 2,640 元
友邦人壽十一助行失能照顧保險附約 (YRDR2) 一年期 500萬 1,950 元
年繳保費 31,418 元
**處為與罐頭保單差異處，
1.全球主約DCB更改為LDG，缺點是限制保費要1.5萬以上，以後若要變動彈性會較少。
2.主約選LDG後，將XDK及XDJ失能扶住金的組合由原5萬降至4萬，與LDG相加每月仍有5.5萬?
3.主約選LDG後，將XDC提高至75萬彌補原DCB 重大傷病21萬缺口。
4.因為有公司團保，將和泰產險意外險移除。
以上第一份保單的規劃，還有什麼需注意的地方再請各位大大指教囉，非常感謝各位！！