[險種] 38歲男新保單規劃

作者: showmehead (let go )   2020-03-06 15:16:48
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:38
三、職業/工作內容:一般辦公人員(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
四、保障需求:增加殘扶。實支實付醫療(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:2萬左右
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:
八、預計規劃:
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:南山終身壽險100萬與終身醫療 600。已繳完
十、預增保險:殘扶險
請業務規範如下
https://m.imgur.com/a/Fe4KQig
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-03-06 15:19:00
希望增加失能是正確的,但發生時的費用,遠遠超過此規劃內容,定期優先把額度做足,再回頭考慮終身的。180沒有不能買,但礙於預算,就不是考慮的點。
作者: bluebb112 (bluebb112)   2020-03-06 15:20:00
YSA可以拿掉 癌症有需要用YCC
作者: ecologi (人生可憫)   2020-03-06 15:51:00
不是要說單一家業務不好,但連自家優勢的商品都沒納入。手術險能有甚麼幫助?不能出雙實支不代表得再加定額型。癌症保障要以高額一次金為主,不是只有一點點療程型的。(重大傷病含癌症,但只有50萬。)失能扶助金起碼要3萬/月,不是買一個終身就自覺滿足。
作者: beriaura (beriaura)   2020-03-06 18:58:00
偷懶一點直接罐頭買了還更優
作者: free2fly (Free)   2020-03-06 23:10:00
現在醫療環境醫療實支惠優於手術險台壽的防癌厲害的事ycc一次金,建議可以把yca換掉
作者: iplug (艾魄拉格)   2020-03-11 15:10:00
1.好心180一張就占超過7成預算,不妥2.醫療險首重實支實付,手術險其次3.癌症險目前以一次金為規劃重點,保戶有如何使用保險金的權利:https://imgur.com/1JRtGrv4.建議調整如下:https://imgur.com/q3iXdYu

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