[險種] 25歲男 新保單規劃 台灣人壽/全球人壽

作者: zcyee (散落吧)   2020-03-25 23:03:00
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:25
三、職業/工作內容:金融企金業務人員
四、保障需求:壽險、實支實付、防癌險、失能&失能扶助險 考慮中:意外、重大傷病
五、保費預算:3萬/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?有
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車、火車、客運
八、預計規劃:
優先次序如下:防癌、失能、身故、實支實付、意外險、重大傷病
另希望能保障主約存續期間(終身)or 至少到80歲
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
僅儲蓄險(已到期)、美元6年儲蓄險
保險公司:三商美邦
購買時間:不確定..
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
如下圖
作者: ecologi (人生可憫)   2020-03-25 23:07:00
沒有圖
作者: zcyee (散落吧)   2020-03-25 23:11:00
拍謝 不太會用電腦版傳圖片
作者: ecologi (人生可憫)   2020-03-25 23:20:00
1~6級失能只有2萬/月,不會覺得太少嗎?1~11級失能幾乎都不需要一次金嗎?壽險需求一般是階段性的,不太會30年不變……
作者: beriaura (beriaura)   2020-03-25 23:50:00
壽險部分,台壽自身有優體,一般壽險300萬+就可看看優體又或者是用短年期的去做變動調整,都會比直接買30年好失能部分,全球自己有XDJ/XDK,台壽有YOA可用失能一次金對男性而言,確實這兩間非優勢選擇但可用友邦的組合,剛好有壽險須求下,剛好100萬10年期
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2020-03-26 01:46:00
① 台壽福滿專案對體況要求嚴格,2個月就醫的事情要先釐清。② T02J0保額不能超過主約10倍,在這規畫中只能保至100萬,其餘的200萬,用網路投保彌補會比較便宜跟有彈性。

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