一、性別：男
二、年齡：32
三、職業/工作內容：科技業機構工程師
四、保障需求：
五、保費預算：目前含原有保單年繳約5萬7/欲等於或加至7萬內
六、健康告知：以下皆為無。
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：補足現有保險缺口
九、現有保險：
保險公司：國泰人壽
新安順+新安心
卓越理財
新添采+添美多
保險公司：南山人壽
公司團保實支實付
購買時間：
新安順+新安心2012/4/30（已繳九期，共二十期）
新添采壽險+添美多美元（已繳訖）
卓越理財2010/2/22 （投資型保單，保險費部分已繳訖，後續投入皆為管理費&投資）
保費：
安順年繳：9671/年
安心年繳：10700/年
卓越理財：3000/月
南山團保：12/月

預算大多都在非保障類商品，預算有限可參考全球。

大樹安心、安順各為終身日額、終身手術定額險，都有身故退保費，屬於高保費低保障險種；但已繳近一半，可負擔就把他繳完。新添采、添美多為增額型壽險，其實就是儲蓄險，建議規劃時把保障、儲蓄分開，以免誤認已有各種高保障。卓越理財為投資型保單，就..也分開看公司團保應該是意外險為主，頂多加一些基本額度的醫療實支、癌症療程型，建議用"加強"角度看。總地來看，無醫療實支、無重大傷病險、無失能險，壽險保額也不確定是否足額，在現有保單不變動又要提高保障這兩個前提下，罐頭保單會是你的最佳解。

你的醫療保障還滿齊全，但加上大樹DV1(50萬)+N93(1萬)可以再補強失能和重大傷病保障，保費大概一萬初，應該有符合你預算