[險種] 27歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: terry88219 (小哈士奇)   2020-09-04 20:10:51
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:27
三、職業/工作內容: 內勤人員
四、保障需求:失能/醫療實支/重大傷病/癌症/意外
五、保費預算:3萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:失能/癌症(一次給付)/重疾/醫療(雙實支實付)/意外,保大為主
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光人壽
購買時間:102年5年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
永保安康終身壽險(去年已減額繳清) 20萬 20年
安心住院保險 HS-15 1年 2398
平安意外傷害保險 50萬 1年 530
意外傷害醫療保險 5萬 1年 668
安安傷害保險(甲型) 100萬 1年 1500
新要保人豁免保險費 有附加 20年 298
新光人壽總保費:5394元
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台壽+全球+友邦+富邦產險
(有參考置底罐頭保單.未來保費高的話會再做彈性調整)
https://imgur.com/a/lVBWM6c
作者: LebronBest06   2020-09-04 20:17:00
刪除前務必先投保完避免空窗期。兩個月內紀錄是什麼?台壽福滿專案現在投保嚴格...
作者: p852258 (nature)   2020-09-04 20:30:00
我個人會建議如果是大人的保單,建議還是能跟業務員討論一下,罐頭太制式化了,並不一定適合每個人。癌症的話我會建議改成重大傷病,只要符合積極治療的癌症(我想應該沒有一個癌症是不用積極治療的吧)跟重大傷病卡就可以理賠一次金,不管是要治療還是做其他的用途會比較有彈性,但重疾的理賠條件相較起來比較嚴苛。因爲二代健保的關係,自費的部分真的變很多,所以建議可以做到雙實支,但這兩支實支要有搭到有互補的效用,這樣才能達到較完善的保障!
作者: wayn2008 (松鼠)   2020-09-04 21:00:00
先回答我上幾篇的答案吧 不要推一大堆 結果沒重點。
作者: quiet93 (台大雲嘉傳真情^^ NI
新光建議頂多只動意外,不要動醫療客戶跟業務常有無知的勇氣,才敢動舊保單沒看到前幾篇抱怨全球為了1000元理賠調病歷,推文中附和哥哥過世前一年生效的保險無法順利理賠這都是因為投保後短期出險所以你動舊保單的時間,至少也應該在新契約生效之後一年,兩年更好而不是生效後的30天或90天

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