[險種] 49歲女 新保單規劃

作者: Turnelife (葉子)   2020-12-01 09:40:20
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:49
三、職業/工作內容:家庭主婦
四、保障需求:失能
五、保費預算:年齡*1000
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:普通重型機車 買菜
八、預計規劃:失能
九、現有保險:無
十、預增保險:
保險公司:富邦
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽享樂福氣定期健康保險 XTU 20,000 20年 11,740
富邦人壽平安寶意外傷害保險附約 ADE 300,000 1年 330
富邦人壽平安寶意外傷害保險附約(意外傷
害醫療保險給付附加條款)(一般型) OMR 30,000 1年 714
富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險
附約 AHI 10單位 1年 580
富邦人壽新住院醫療定期健康保險附約 HSC6 1單位 74年屆滿 10,468
富邦人壽永福豁免保險費附約 WPD2
作者: AirSpiral (spiral)   2020-12-01 10:14:00
台壽全球和泰那樣的規劃方向很ok,算是可以出單了再來就是看跟你接觸的業務給了你什麼細節上的建議,可以參考但不一定要接納畢竟被保人有一定年紀,我只會建議失能+雙實支+意外險規劃好,預算有餘的話才考慮全球主約換成PHB,失能額度用XDJ補足

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