[險種] 26歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: bat56332 (blast)   2020-12-22 11:30:04
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:26歲(83/11/4)
三、職業/工作內容:醫師
四、保障需求:壽險
五、保費預算:5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28。 BMI:22
七、常用交通工具:公車、捷運
八、預計規劃:
目前已經有規劃好的殘扶險、醫療、癌症,但不確定壽險部分是否有需要再加強。
九、現有保險:
https://i.imgur.com/oI86Lzg.jpg
國華的已經繳完,另外有家人幫忙保的元大DE
十、預增保險:
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽倍感旺盛利率變動型終身壽險 QQS 360萬 20年期 357933
全球人壽臻鑫久久豁免保險費健康保險附約(B型)XWB 附加 1年期 2358
業務給的這份好像是把壽險和儲蓄綁在一起,但爬文大家好像還是建議分開比較好,不知道
自己認知是否有錯誤,謝謝。
作者: awei181 (awei)   2020-12-22 11:33:00
哇,業務年終靠你了
作者: runrunpig   2020-12-22 12:05:00
不少人賣完罐頭保單後就是推個高額長年儲蓄險的...真的有需要儲蓄險功能的人佔少數中的少數
作者: kelgo120 (小C)   2020-12-22 12:08:00
重點是還賣到20年期的,信任就是被這樣糟蹋的
作者: ecologi (人生可憫)   2020-12-22 12:48:00
是否有需要壽險、需要多少(不會是儲蓄險比還本金多那一點點的)要根據每個人的家庭財務缺口、責任輕重去做評估,並不是貼保單出來就可以評估。
作者: raysamjett (傑斯)   2020-12-22 14:15:00
業務會感謝你的。既然要全球不先保個要停售的失能嗎
作者: snsdakb48 (ShiEr)   2020-12-22 23:55:00
預算5萬 然後推35萬的儲蓄險?

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