[險種] 29歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: kenji0729 (顛倒夢想)   2021-01-20 22:37:07
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:29
三、職業/工作內容:銀行櫃檯
四、保障需求:
1.意外險(壽險產險)
2.雙(三)實支考量
3.友邦壽險主約問題
五、保費預算:
5年前自己保的遠雄10440/年以及友邦7620/年
新光9歲時家人保的現在附約10000左右/年
欲增全球13495/第二年做減額
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
慢性鼻竇炎開噴劑跟一個月的艾來180公絲錠算嗎
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 180cm/100kg
(5年前購買時180cm 85kg 當時沒加費)
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:
機車
八、預計規劃:
全球DCB+XHR+XDK+意外?
彰銀新五福保
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:遠雄and友邦
購買時間:105.11.28
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
雄安心終身保險(20年期) FX6 10萬 終身 (已減額)
定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 至70 1050
保安心重大傷病一年定期健康 RG1 200萬 至80 5840
康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫2 至84 3050
平安定期壽險 JTL 100萬 10年 2180
友安一年定期重大疾病(甲型) JDDR 100萬 1年 990
友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年 2220
十一住行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 1900
作者: snsdakb48 (ShiEr)   2021-01-20 22:43:00
體格應該會加費,沒在去年買XDJ應該沒機會
作者: beriaura (beriaura)   2021-01-20 22:56:00
慢性鼻竇炎開噴記跟艾來,算告知事項有些公司這狀況還會問在過去一年內新光那張終身防癌是依照療程的,100萬是癌症死亡新光那邊夠力的前提會建議在你對於醫療花費需求如何不然,全球大概也只有XAR/XMR這意外險部分可拿掉至於友邦,該家的附約延續機制允許附約單獨存在原則上,醫療實支/癌症一次理賠/意外或失能處理好保障項目就有一定的完整性了最後的做業績部分就見仁見智3550保費在有些產險專案中,都有機會買到400~500哩
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-01-20 23:13:00
1. 鼻子的狀況在告知範圍內。2. 15年期QWX第一年就可以減額繳清。3. 新五福保算是可以考量,一來讓自己有業績,二來又有骨折險與醫療實支;這樣可以選擇將XAR、XMR拿掉。4. 全球投保規則是XDJ+XDK超過7萬要體檢。5. 友邦有附約延續條款可以參考,基本是不會失效。6. 個人保障基本都有了,再來就是針對家庭責任與理財退休的規劃了。

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