[險種] 35歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: lingchen (M's cassiopeia)   2021-02-24 14:24:52
請詳述以下資訊:
一、性別:女性
二、年齡:35歲
三、職業/工作內容:中學教師
四、保障需求:醫療實支/癌症/失能
五、保費預算:含已有保險希望在35000元內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車/大眾運輸
八、預計規劃:希望可以加強醫療雙實支與重大傷病
九、現有保險:
保險公司:友邦人壽
購買時間:2021.01.30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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平安定期壽險 JTL 100萬 10年 1780
十一助行失能照顧 YRDR2 500萬 1600
保險公司:全球人壽
購買時間:2021.01.30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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重大疾病乙型 DDB 20萬 30年 3990
失扶85定期附約 XDJ 5萬 30年 6050
醫療附約 XHR 4791
醫卡照重大傷病 XDC 100萬 4800
保險公司:保誠人壽
購買時間:2000.08
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新康健終身防癌 ESCN 2單位 終身 繳清
新康寧終身醫療 DDHL 1500/日 終身 繳清
十、預增保險:
年初全球與友邦停售潮時買了失能險,但一直覺得在醫療上的實支規劃不足
除此之外身邊只有20年前中國人壽的新康健與新康寧(現在已經改成保誠人壽)
現在又聽說台壽與遠雄要停售
如果在總額三萬五的預算下
會建議另一實支規劃哪間保險公司呢?
另外關於實支
保經曾說因為全球沒有健保2-2-7限制
另一實支建議找有條約的公司投保
不知道大家的看法如何?
感謝各位!!
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-02-24 14:37:00
沒有健保2-2-7限制才好啊,萬一手術是非2-2-7無法理賠手術費耶,什麼叫找有條約的公司?條款是列舉的理賠嗎? 這樣要申請理賠時候只會被條款綁住而已。全球那邊補個XHQ 5B等同多補半張實支實付了
作者: lingchen (M's cassiopeia)   2021-02-24 14:39:00
我也覺得業務跟我說另一間要找有列舉的邏輯很怪跟一般在板上看到的意見不太一樣,所以覺得很疑惑
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-02-24 14:42:00
如果真的補強,建議用台壽壽險1萬專案,補ycc 癌症一次金跟HNRB 計劃2搭配spar 意外險 湊到一萬就好有疑惑就換其他業務問或網路上多查資料做交叉驗證,別單信一個業務;那業務這樣的說法可能在準備舖其他壽險的保單給妳而已
作者: lgagirm ( )   2021-02-24 14:48:00
元大、台壽都無227限制

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