[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: selves (YNWA)   2021-03-31 01:47:36
一、性別:女
二、年齡:30歲(有兩個就讀幼兒園的寶貝)
三、職業/工作內容:辦公室行政
四、保障需求:壽險/醫療/意外/重疾/防癌/失能/意外
五、保費預算:25k
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? No
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?No
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?No
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?No
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?No
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?No
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?No
(8) BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:失能/癌險/重疾優先,醫療險其次,意外/壽險再次之)
九、現有保險:
保險公司:富邦
購買時間:103年4月中
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽富利旺終身壽險(主約)  XWO 10萬 20年 2,400
富邦人壽樂活定期壽險        XTF 200萬 20年 2,400
富邦人壽防癌終生健康保險      PCC1 3單位 72年 5,814
富邦人壽新住院醫療定期健康保險  HSC1 1單位 52年 5,684
富邦人壽一年定期心安殘廢保險    211R 10萬 1年 53
富邦人壽安心寶意外傷害保險 MADD 100萬 1年 1,350
安心寶意外傷害保險附約意外傷害醫療保險金NMR 5萬 1年 776
富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險 AHI 20單位 1年 1,160
富邦人壽安心住院醫療定額給付保險附約 HJR 1,000元 1年 4,280
富邦人壽保險費豁免附約條款 20年 321
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-03-31 02:12:00
家族有癌症史嗎? 沒有的話PCC1看是要降額度或直接停損都行台壽專案要滿1萬,YCC拉高到250萬的額度吧AHI降到10單位就可以了有三實支,HJR可以移除QWX要做減額繳清,要先跟業務確認哦版上之前有一篇業務的主管不同意OTL 100萬就可以了重大傷病可以考慮規劃XDC,或QWX主約換DCB剛剛沒看到CIR3,請直接忽略XDC那個建議
作者: mobetam07670 (編號1667)   2021-03-31 12:49:00
可惜富邦實支沒買到當時推薦的 NHR1

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