[險種] 32女舊有保單檢視以及新保單規劃

作者: grace520909 (瀟湘雨,拾伍人)   2024-02-23 23:48:02
一、性別:女
二、年齡:32(1992年)
三、職業/工作內容:銀行內勤/第一類
四、保障需求:實支.重大.癌症.失能
五、保費預算:6萬
六、健康告知:目前身體健康
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)無(確定沒有結婚生子需求)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:正常
七、常用交通工具:大眾交通工具
八、預計規劃:舊有人情保單如下,想增加實支失能,另外現有房貸逾500萬需補足以及是
否建議解約富邦從頭來過?:)
九、保險公司:富邦人壽
購買時間:102年
現有保單:主約XWO(十萬)+HSC1(1單位)+XTF(ㄧ百萬)+NMR(五萬)+MADD
(二百萬)+A: HI(20單位)+HJR+WP
十、預增保險:台壽+凱基+友邦
https://i.imgur.com/NFKXFxI.jpg
https://i.imgur.com/bfdnohq.jpg
友邦:長保幸福20000,附約CSI
希望大家不吝指教,謝謝,麻煩了~~
作者: simp1e7777   2024-02-24 09:04:00
1、台灣目前沒有什麼優勢商品可以不用規劃2、原富邦已有實支,凱基實支沒辦法規劃3、長保幸福下面沒有辦法放附約,然候長保是電銷4、原保單針對失能、重大傷病、癌症一次金去規劃,如需要雙實支可以用安聯順便補失能
作者: mobetam07670 (編號1667)   2024-02-26 07:59:00
可惜邦邦當時不是保到NHR1
作者: grace520909 (瀟湘雨,拾伍人)   2024-02-26 12:28:00
謝謝S大及版友的回覆~已解決!感謝大幫忙~~

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