[討論] 60歲美元保單建議

作者: solofish (喵)   2024-06-14 14:36:25
媽媽目前有一筆200W閒置資金
但他完全不想投資
目前她想把這筆錢放在
6年期美元利變型壽險保單中
理由是
1.能把這筆錢日後留給我就好
(我知道短期IRR很低不划算)
2.她身體不好
覺得繳完6年以後,可能很快就會用到壽險
部分,這樣就划算了。
目前業務推銷遠雄的傳富美利
請問
在這樣的狀況下
這個保單應該買嗎?
還是勸她把錢拿去買美元定存之類的
先謝謝大家的建議
作者: doyouhave123 (阿斌)   2024-06-14 14:52:00
如果是以傳富角度,是不錯的選擇,另外媽媽是否還有其他資產,涉及遺產稅問題,可做預留稅源。但6年期壽險額度高的選項有其他選擇
作者: solofish (喵)   2024-06-14 14:57:00
請問D大有推薦的選擇嗎?沒有其他大額遺產,頂多就是壽險跟價值不高的房子
作者: endlessmiss (靜謐天堂)   2024-06-14 17:35:00
媽媽有沒有體況?
作者: solofish (喵)   2024-06-14 18:00:00
媽媽有高血壓,爸爸沒有疾病但74歲
作者: endlessmiss (靜謐天堂)   2024-06-14 18:29:00
沒有看到遠雄有傳富美利?
作者: genurso (去氧熊膽酸)   2024-06-14 21:18:00
媽媽推薦美鑫美利,高保障、生命末期提前給付、一到九級豁免。
作者: withcloud (W)   2024-06-14 23:59:00
小心國稅局用實質課稅原則,真的要注意。

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