http://www.chinatimes.com/newspapers/20161226000076-260205
2016年12月26日 04:10ꀊ
陳碧芬／台北報導
台灣即將面臨全球反洗錢動員的「國家大考」，法務部、金管會召開多次協調會議，針對
尚未達標的金融機構訂定遊戲規則，並要求台灣金融研訓院研議設計反洗錢法遵證照考照
，必須參與考試的金融機構，也從銀行業擴大為保險、證券、投信，甚至保代保經業。
台灣金融研訓院副院盧陽正指出，2018年亞太洗錢防制組織（APG）來台進行「國家級」
反洗錢（AML）評鑑，相關金融機構都有機會被點名檢驗，若台灣整體沒有通過，可能列
為高風險洗錢國家，政府據此定位這是2018年的「國安問題」，為能促成各機構間真正動
起來，因此才研議以考試方式推動。
他指出，未來考照將就層級分類，包括人人可考的一般級、以及強迫制的專業級。
反洗錢議題在國際金融業視為「比業務獲利更重要百倍的工作」，資誠執行董事李潤之指
出，銀行業的經營風險已大為提高，各國監理機構已從過去消極的發現錯誤與糾正功能，
逐漸轉變為風險管理導向，與積極預防性的監理機制，以彈性因應金融業的發展與改變。
但他指出，對於新的發展，銀行業和主管機關還未能運作順利，舉例來說，有業者反映，
監理機構的查核頻率及查核項目沒有依據銀行組織特性、業務等風險程度做適當的調整，
查核資源分配的效率也跟著降低。
盧陽正指出，銀行業因已學習內部控制三道防線的架構，例如大型民營金控已提前完成法
遵長及制度建立，關鍵在於確切執行的作法，部份當尚跟上的小型及公股行庫仍在加強宣
導，保險公司、保代保經等卻對此十分陌生。
由於保險商品及其資金來源亦是全球AML組織查核的標的之一，保險業的KYC與銀行業KYC
流程及內容有所不同，在設計反洗錢法遵證照的考照等細節，研訓院要搜集更多跨領域專
家的意見，希望能儘快推出市場。
(工商時報)