個人背景: 非本科系碩畢, 目前在金融業資訊處工作
因升等+私人因素, 決定在2020年上半年安排考照之旅~
考試歷程
日期 考試順序 成績 用書
1.1/4 人身保險 法規:86//實務:74 南山題庫+金融證照APP
2.2/2 衍生性 86.5 研訓院的衍生性70% + 金榜筆記 +金融證照AP
P
3.2/22 產險 實務:89//法規:94 產險公會題庫
4.4/19 外幣收付 82 版友分享的講義+10805題庫
5.4/22 投信投顧 64 金融證照APP加版友贈送的金榜筆記
6.5/23 金融知識力 93.5 研訓院金融科技力
7.5/27 投信投顧 94 證期會投信投顧
8.5/31 投資型一類 一科:86//二科:91 公會小綠本+
第一科:版友分享的講義
第二科:千華的投資型保險商品第二科
考取要點
1.規劃好考試順序
雖然五個月七張好像很多, 但是平均起來一個月就是一兩張
雖然我自己因為不知道要登錄完人生保險才能考外幣非收付...
所以三月沒有任何考試 XD 四月考兩科 一過一沒過 五月一周考三科 XDDD
安排考試的時候也可以將連假時間考慮進去
例如 衍生性商品理解較多偏難, 我就安排在過年後,
就可以趁連假的時候讀書
2.安排規律的讀書進度,預計內容會念三次以上(理想化)
第一次: 一天一章節 or 兩天一章節
第二次: 第一次的兩倍進度: 一天兩章節 or 一天一章節
第三次: 加強畫線的部分 + 題目重複複習
會安排自己舒服的進度做調整~ 每天不要給自己太沉重的負擔,
不然很快就會念不下去, 也保留自己可以追進度機會, 以防偶爾想偷懶
周末會將讀書進度*1.5~2倍
3.善用金融證照考試 APP, 隨時可以做做考古題
不過也要注意~ 考古題的內容是否有更新到最新版,
如果沒有就要自己補齊~通常到各考試單位都可以找的到近2~3屆的考古題
如果只想念考古題這些就很重要~ 尤其是很多電腦考試的考古題範圍跟海一樣寬
沒念熟的話, 就有可能會殘念 (by 投信投顧第一次failure的經驗)
4.心理建設
因為讀書其實很容易很厭煩, 所以也要適時休息,然後不要鑽牛角尖
與學生時代讀書不同, 證照是達成門檻就好, 不需要追求滿分,
考試中間遇到不會也很正常, 先跳過, 重點是不要壞了自己考試的節奏與心情
讀書如果遇到真的不懂的, 也可以先跳過再回頭, 或是看完考題再決定,
如果出題比例不高 就讓他去吧, 如果很常出題就在花一點時間理解,
真的不行...用背的都把它背起來吧~
5.念書時間
大概都會在一個月前開始準備
每天半小時 人身 & 產險 & 投信投顧(第一次沒過的時候)
念完一遍以後, 每天做兩屆的考古題加深印象, 每天約15分鐘
每天一小時 衍生性 & 外幣非收付,
念完一遍以後, 就變成半小時快速複習題庫
每天兩小時, 因為五月在同一週安排了三科,期中考週的概念...
三科每天有各自的進度,最累的時間是每科念第一遍的時候,都很佔時間
念完第一遍後就會慢慢加速&漸入佳境, 念一個run的速度越來越快
各科的小心得
1.人身保險
APP 的題庫不太夠, 可以的話想辦法拿到題庫, 最近好像有越來越難的趨勢,
有需要這張證照的建議盡快取得~
2.衍生性
我把重點放在各商品的了解花了很多的時間去理解,
金榜筆記可以幫助入門，但要比較了解,建議還是要看研訓院的講義&題目,
看完一次再回頭看金榜筆記會更有感覺
法規 & 會科的部分只有認真看過一次, 之後就放生沒再看,
主要靠靠關鍵字跟考題用背的.
因為商品有比較了解, 所以碰到沒有看過的題目, 也可以用觀念推理看看~
3.產險
根據版友建議的法規照念, 實務著重車險+火險, 因為會公布各險種的出題比例,
我就用 出題比率 / 題目數 來決定其他險種的讀書順序, 唸不完的就沒關係
隨時給自己信心, 畢竟掌握了大部分有唸完的題目,
沒念完的少部分以機率來說, 還是有1/4猜中的機會
4.外幣收付
使用版友的講義, 每天看一章 要花時間自己整理一次國外投資基金的門檻
、各種投資&信用風險等級的關係與限制, 會比較有印象與記憶點,
內容會有很多瑣碎要記得的東西,能理解的不多, 幾乎都靠硬背,
接著就把題庫記熟, 有疑慮的就上網查一下,確認答案也會比較有印象
5.投信投顧
一開始只念了考古題+金榜筆記一遍,
但是沒有念的很熟, 投信事業、投顧事業、全權委託、境外基金...
從考古題不容易建立這些業務之間的架構+信託是四五年前考的, 很多都忘記了,
所以在第一次殘念（對不起送我書的版友）之後就乖乖買證期會的書,
他的講義其實編得還不錯, 前面的說明簡單扼要, 題目下面也有完整的詳解
所以再花一個月好好地把這本K完, 就進步了30分~
6.金融科技力
考試的時候要先看目前研訓院出的最新版本,要唸最新的版本,
考古題 要觀察出他的'考點', 不是考題內容, 因為幾乎沒有重複,
例如各種有標題, 功能, 面向...就比較容易出現,
然後每個章節都會有2~4題, 總共有15個章節,
所以其實也不會考太深太難, 但幾乎都是記憶性的東西, 一翻兩瞪眼
如果有一群人一起考的話, 建議可以一起做共筆, 每個人看3~4個章節,
互相看彼此整理的重點就很夠用了
7.投資型
很慶幸當初是安排投資型當作最後一科, 並不是因為他最難, 而是他包的範圍最廣,
等於是這五個月的最後會考,
第一科 就是之前準備的 (人身 + 產險)+投資觀念/法規
+ 金融體系(類金融常識)+ 投信投顧, 雖然也是背得多, 但因為不到半年前才背過,
會比較容易進入狀況, 當然念完以後就是要看小綠本~
第二科 原本也想使用版友提供的講義, 但是他有內容填空, 不太好使用,
只好買現成的參考書來準備, 千華滿適合我的, 排版, 敘述, 內容量 對我都很OK,
大家可以找自己喜歡順眼的參考書就可以了, 第二科主要都是介紹各種等比級數,
再套上各種情境計算 & 學說,我自己讀起來是滿有興趣的, 因為可以靠理解不用背,
念起來就滿舒服的~
最後還是預祝大家都能順利考取到需要的證照唷~~