本身國立大學法律系畢業15年,完全沒有相關經驗,只有定期買全市場ETF,因為轉職關係
所以考幾張公司要求的證照,順便把其他有興趣&未來可能會用到的也考一考,讀書都是利
用上班的空檔零碎時間,下班後和假日因為有小孩所以無法讀書。趁記憶猶新發一下簡短心
得,希望有幫助。
1.銀行內部控制與內部稽核(一般金融)
參考書:JY筆記+考古題8屆
準備時間:約2週
分數:法規84、實務86.25
難度:3(滿分為5)
這張是我考的第一張證照,難度不算很高,大部分的內容都是記憶性的,可以說是背多分,
我JY筆記只看一遍(只看內容不看題目)就一直刷考古題,所以內容沒有很熟,很多比例、
數字、期間很愛考,例如同一人授信上限、最近很紅的銀行法72-2之類的,實際考試的時候
考古題大概1/3左右而已,所以行有餘力的還是建議把參考書看熟一點,有背有分。
2.金融市場常識與職業道德
參考書:直接刷題庫
準備時間:3天
分數:100
難度:0
這科沒什麼好講的,題目都從題庫出而且一模一樣,我把題庫從頭到尾刷一遍,再把錯的再
做一遍就去考了。題庫有寫的話應該沒人考不過。
3.初階授信
參考書:宏典+考古題7屆
準備時間:約3週
分數:法規84、實務88.75
難度:4
這科的內容不少,部分內容會與內控內稽重疊,實際考試時考古題佔比不高,考題滿靈活的
,還會有些很細的考點,或是陷阱題,我自己在外匯的部分錯比較多,外匯的觀念沒有實務
經驗有些不容易懂,催收和消金的部分就比較多常識可以推斷的。這科也是偏記憶性,法規
的部分滿多的,盡量背就對了,因為我是法律背景所以法規都跳著看,反而花比較多時間在
實務,結果也許是太掉以輕心,法規比實務還低分。
4.債權委外催收人員
參考書:宏典
準備時間:教召期間2週
分數:92.5
難度:1
考過初階授信的話,這科滿簡單的,催收的原則很多都在授信科目裡出現過,後面講客訴處
理和服務精神的篇章可以用常識去推,但也有一些很搞笑的內容,什麼最高境界是拈花微笑
,也有一些愛考的要記,例如不滿意的顧客只有4%會反映其他96%會離你而去,有看到就等
於送分,一定要把握。催收這科其實大部分是法規、業務規則及自律規範,有法律底子來考
會滿有優勢,但他的法規不難,大部分人應該都能很容易懂。這科沒有考古題,但考點不複
雜,不難準備。
5.信託業業務人員
參考書:老莫+考古題7屆
準備時間:約2週
分數:法規90、實務93.75
難度:2
這科的重點就是要把觀念弄懂,信託的基本架構搞清楚,很多問題都可以從原理原則推導出
來。委託人、受託人、受益人各自的權利義務、監察人的職責、信託法和信託業法如何適用
,信託的種類等等,這些基本的觀念熟悉,共同信託基金、投信、資產證券化的部分就會很
好理解。這邊大推老莫的白話信託,觀念的部分寫得很清楚,搭配圖表更好上手。我考完信
託後搭電梯遇到一個妹妹跟我搭話,說她考了五次都沒過,一問之下原來是硬讀沒弄懂觀念
。信託這科的考點很集中,不需要死背,觀念清楚用邏輯就可以作答很多題目。實際考試時
考古題佔比約40%,所以考古題也要多練習。
6.衍生性金融商品銷售人員
參考書:老莫+考古題8屆
準備時間:約2週
分數:94.5
難度:3
這科是很微妙的一科,我考完了還是覺得自己不太懂衍生性商品。衍商的種類很多而且很複
雜,沒有實務經驗有時候很難想像那是什麼東西,歷屆裡有幾題計算題我到最後也不知道該
怎麼算。這科不太能死背,衍商的四種基本型遠期、期貨、交換、選擇權要弄懂,其中期貨
的題目最少,選擇權、交換、結構型商品的考點佔大宗,風險分類、會計處理、業務及自律
規範也是重要考點。因為老莫信託寫得很好所以衍生性也用老莫,但我覺得老莫這本就沒那
麼優,可能是考量到準備考試的CP值,老莫這本在一開始的基本觀念講得不錯,但各種進階
的複雜商品不是講得很簡略就是根本忽略,如果是像我一樣完全是衍商門外漢,這本可能只
能勉強應付考試。不過這科實際考試「考古題佔比相當高」,所以歷屆多寫一點,絕對不會
後悔。
接下來預計會再考期貨商業務員、理財規劃人員、高業、投信投顧業務員、人身保險業務員
、財產保險業務員。希望以上的分享能對要考試的人有小小的幫助。