根據這篇文章
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?p=4847443
似乎在 NRA 身份的情況下進行 IRA -> Roth IRA conversion 的話
有機會會被 withheld 30% tax
雖然該文章最後的結論是可以自行在 60 天內把這筆稅補進去 Roth IRA 裡
不過原 PO 是屬於跟 US 有 tax treaty 的國家
不知道如果是台灣人的話這部份是否有所不同
是以上來問問版友是否也有在 NRA 身份下進行 Roth conversion 操作的經驗
有被 withheld 30% tax 嗎？是怎麼處理的？
感謝~

你在講什麼... 你從traditional IRA convert $6000到 Roth IRA，到時候就是要額外填8086，that’s all.因為券商會認為你把錢存IRA轉出而已，會上報IRS.

direct conversion不需要被預扣稅;那個英國人搞錯了,他不知道要做direct (trustee-to-trustee) transfer所以這個問題根本不存在

NBA身份還需要在意Roth IRA?

是NRA,不是NBA

藉這篇文問個問題 不管是傳統轉傳統或者傳統轉Roth 如果選擇的是truste to truste 轉的時候是一定要先把原本帳戶的所有資產都先變現後 才存到新帳戶去? 還是可以把怎麼資產直接換過去? (因為有些股票我還不想現在賣掉哇...)勘誤 我的第三行推文 最後兩個字: 怎麼->所有

看起來是他和Vanguard之間溝通錯誤造成的;可能填錯表格有可能不用賣資產;只要新機構能允許這筆投資即可

Fidelity 完全沒有這個問題。可以直接convert 也不用簽什麼文件，公證之類的

後來在 Fidelity 網站上找到一份文件:https://bit.ly/31BYlXg 上面寫說https://i.imgur.com/HeHyFbC.png如果沒有美國現居地址的話，則 withholding required也許那位英國人是踩到這個 Fidelity 內規說是這樣說，另外也有一個 OPT 的網友宣稱他問Fidelity，對方也說要 withhold taxhttps://bit.ly/2DB0CKu 但他沒真的進行轉換所以無法證實講到這個現居地址，之前我跟 Fidelity 交涉也有過不好的經驗，那就是我發現如果寄一張新的 W8BEN給 Fidelity 的話，他會自動把帳戶的現居地址改成W8 上面的 "permanent address" 但因為我的永久地址是寫國外的地址，所以我的帳戶就變成國外地址受到限制雖然可以馬上再改地址解除限制，但就覺得有點迂迴其他券商就沒遇到這種問題