姓名或暱稱：Leo
現職產業／職稱：大誠保經（新竹／台北）／事業體經理
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學經歷
中華科技大學航空電子學士
力積電EE／RD工程師
業務經歷
台灣人壽（106／05-106／12）
大誠保經（107／01-至今）
2019-2023 IDA國際銅龍獎、MDRT、金天勤獎
2020-2023台灣人壽VIP業務
2019-2023為客戶爭取最佳核保條件全國巡迴講師
2018-2020首位3年即達成大誠十年退休計畫業務員
2019-2022 團隊總業績每年均達500萬
2023 團隊總業績1000萬
2023 團隊人數62人
https://i.imgur.com/iT5unIG.jpg
從FYC9萬到連五年新契約件數400件，
這篇文章是我進入保險業六年半一路走來的心路歷程，
給即將加入保險業的新人或是考慮轉戰保經的同業、板友們小小心得參考。
包含三大主軸E世代行銷、跨區增員、Oncall輔導、24HR在線快搜機器人，
以及透過科技思維導入保險業來快速提升團隊成員的專業技能，
保險業長久下來成功就是那少之又少的頂尖業務，
到底如何達成心中的財富自由、時間自由？
希望我的分享能給大家一點幫助。
2017年
為了擺脫一日設備終身設備這個緊箍咒毅然決然逃離輪班星人，
投入保險業，家中的媽媽、親戚長輩們都認為我瘋了XD
不起眼的學歷、不上不下的年（27歲入行）、爹不支持娘不支援，
在台壽苦撐了7個月才達成9萬FYC的菜鳥業務員Orz
每天下班回到家時父母問我做得如何？我便默默低頭回房間沉默不語…
當時在夏日38度的高溫下穿著西裝每天掃街做問卷，反覆的聽DS的錄音檔
希望能夠一直精進自己的與客戶之間的對談，但業績依舊沒有起色T.T
我是一個不怕吃苦只怕不成功業務！
但用盡全力依然無法改變無力感排山倒海而來
看著竹科工程師多年累積的存款漸漸下降，我下定決心勢必要做出改變，
開始研究市場的脈絡、業務員為何無法生存、商品線齊全對於業務行銷上的差異
思考1周後多方接觸各家保經主管，選擇主管在異地依然能給予我強大支援的團隊
最後決定加入保經再給自己一次重生的機會
2018年
我把自己當一塊超大塊海綿寶寶每日吸收新知，加入不少同業群組，
理賠共學、核保共學、掌握最新的保險業趨勢與脈絡，
從這一年開始養成的一些習慣如：每天8點看20則保險相關新聞報導，
9點看台北邀請外聘講師直播連線、10點上PTT保險板爬文、
11點看松鼠大最新保險資訊發佈、下午1點開始研究各式條款，
這些基本功不間斷持續半年後，發現保戶們的問題9成以上幾乎問不倒我了！
猶如金庸裡的郭靖一樣一腳蹬踏山峰便升上數丈之高，
內功提升後之後開始不斷的替親朋好友免費爭取理賠、
車禍調解吸收了大量的實務經驗，
先問問自己可以滿足客戶什麼需求？
使自己成為客戶想到保險就腦中便浮現我的面貌的保險顧問！
2019年
出於策畫會報在全同事面前宣誓年薪沒有60萬就離開保險業的誓言，
（60萬是我離開科技業時的最高年薪）
因此這一年便心無旁鶩不再懷疑自己適不適合當業務，開始全力衝刺！
6月份以單月92件新契約全公司第一名從襄理晉升經理！
也是這一年開始建立核保資料庫、搭配團隊上百件理賠實務案例，
行銷、增員、教育訓練開始如魚得水並於年底達成金天勤、IDA、MDRT3大獎，
幾年來向心中最偉大的偶像Kobe Bryant曼巴精神致敬，
在辦公室仰望過無數新竹凌晨3點星光，
最終也在年底順利達成2倍以上的年薪目標，
年底時我便開始思考可以將這些自身的經驗傳承下去。
2020年
依靠前2年大量的核保經驗、車禍調解、理賠實務開始將這些經驗
傳承給公司同仁並成為大誠全國巡迴講師，自創的課程有：
為客戶爭取最佳核保條件、由理賠產生無限轉介紹、
勞保失能申請實務教學、E化行銷教學、
健保核退＆國際SOS醫療專機大解析等演講課程、
投資型定期定額專班。
這一年一邊講課、一邊行銷、一邊培養新進夥伴，加上每周固定教學專業課程，
自己和夥伴的業績不斷的以驚人的速度成長，遠超我的想像，
也順利培養不少位從同業轉戰我們團隊後榮獲IDA、MDRT、金天勤的好戰友，
而我們的IDA和MDRT都是以醫療險辛苦堆積出來的，
我不會說做保險很輕鬆，但我們都做得既有成就感又開心！
2021年
這一年是服務業、金融保險業最大挑戰的一年，疫情衝擊之下百業蕭條，
過去舊有的業務都是與客戶見面才有辦法成交，
因此許多業務直接中斷2個月！在疫情期間我將自己步調放慢，
我認為在越混沌不明的時候更應該保持頭腦清晰，
每天晚上9點過後戴著口罩聽著Podcast銷幫這檔節目，
在街道上一邊運動一邊重新思考如何突破困境，
聽聽看在大疫情時代各行各業的業務如何渡過這一關，面對疫情如何穩定出績，
獲得了許新的想法並成功研發出線上談件也能的成交絕招，
6月開始學習新的險種精進了：
企業商火、企業雇補險、月配息保單、定期定額投資、分紅保單。
架構學會之後我在每周的周會傳承給夥伴們，一連三個月的練習演練運作後，
在疫情的尾聲我們回歸了市場，城牆外的巨人多數已被浪潮消滅，
僅存的是會隨時調整自己節奏的菁英們，最後一季我們遍地開花，
跟著市場的趨勢，在投資型保單、分紅保單上都有不錯的績效呈現，
疫情期間安排夥伴線上學習新的保險技能，
因此在全年只銷售10個月的狀況下，
本團隊全年業績僅微幅下滑9%，表現仍可圈可點。
2022-2023年
踏入保險業的第五及六個年頭，除了業務及團隊持續精進努力外，
個人值得一提的成績還有創立「網路開發團隊」體系，
此網路開發團隊主要功效是協助新人在沒有緣故及轉介紹的狀況下
仍能持續有綿延不絕的客源，計畫成果驚人有效！
2023年度此團隊全年成交500位保戶！
業務心得／期許
花費3年時光成為大誠首位3年即達成十年退休計畫業務員，
累積了一點心得可以分享給想要進入這一行或從單一公司轉保經的板友，
包含三大主軸E世代行銷、跨區增員、Oncall輔導、24HR在線快搜機器人，
以及如何用E化科技工具來提升團隊成員的工作效率，
目前持續保持著吸收新知和向其他優秀同業學習，
也不斷思考如何再精進效率及提高專業。
E世代行銷！
白紙或1年以下的小菜鳥業務，
可能跟我以前一樣都有過炎炎夏日穿梭在各大街小巷滿頭大汗DS的奮鬥史，
我們團隊採取不強迫推銷，不論是菜鳥時期還是同業剛轉保經時，
我都有做到盡量讓我身邊的人知道我轉換跑道並在臉書上寫一篇：
「我為什麼轉換？」
並運用Google表單做一份置入我的理念的問卷傳給朋友和同事，
但不推銷，只是讓他們知道我在這個行業以及我可以提供哪些服務，
這些填過問卷的朋友，後來陸續有滿高的比例都成為我的客戶。
給客戶我們自己也想買的保單！
不論是Ptt、my83，還是臉書各個保險社團、Youtube等網路資源，
都有很多所謂罐頭保單的組合和各種保單的討論和教材，
隨時讓自己給客戶的規劃組合維持在最新且CP值最高的狀態。
用網路做陌生開發！
很多白紙會怕緣故名單用完就沒客戶了，
但，現在是網路的時代，和以往在街頭做問卷陌開的方法比起來，
網路上的效率相對高很多，
甚至很多人是已經想好要買哪幾家的哪些保單了，
只差需要找一位適合的保經業務員幫他送件，
最後搭配由理賠產生無限轉介紹開拓源源不絕的客戶，
給想轉職保經的同業建議：
已經有一些舊客戶的情況下，
只要過去表現不要太差，其實客戶大部份都可以接受你到保經這件事，
因為你還是會服務他們，反而有更多商品可提供他們參考，
不管是以前因為體況而保不了的可以嘗試送其他家，
還是單一家不足的部份，都可用其他家相對優勢的保險填補起來。
增員＆輔導
增員和賣保單一樣，都是行銷你自己，
增員和行銷有很多雷同之處，
同樣增員對象的來源都是：1.緣故 2.緣故轉介紹 3.陌生開發
我們的第一代夥伴這三種來源都有，和行銷一樣，
為什麼人家要跟你買／做保險？
增員其實比行銷還困難，時間拉得比較長，運氣成份也更重些，
但是運氣來的時候你有準備好嗎？
你會是別人願意跟隨的主管嗎？
你能教和協助他們多少？
業務員在Line群上問任何問題都能夠很快地有人回答他嗎？
雖然很多人轉換跑道都不是基於公司的制度，
但如果被問到制度，你對自己公司的制度夠了解嗎？
https://i.imgur.com/i8O6rFd.jpg
理賠案例的部份放了最精選的，讓大家在跟客戶談時馬上就可點出來看，
要說明健康告知涉及保險法的部份也可馬上叫出來看，不必自己背：
https://i.imgur.com/4T98PEn.jpg
核保和理賠案例的蒐集與整理
理賠案例除了公司本身已有相當多的數量外，
我個人也常在全台巡迴講課的過程中額外收穫許多當地的特殊理賠案例，
因此我在和客戶相談時，若客戶有疑慮，
我不僅拿得出一般理賠案例，更有許多的特殊案例可供客戶參考，
說服力道比一般業務強大很多，
因此目前我的團隊成員對於核保案例的庫存難有保經超越。
舉個小小例子，核保的體況案例比較少人會紀錄和蒐集，
但我全國巡迴講課時會蒐集到各通訊處經典案例，
對於四大體況：B肝、痛風、甲狀腺相關、糖尿病如何順利投保，
我有極多實務上送件成功的經驗，
有效提高業務員在處理體況件時的效率和成功投保的比例。
蒐集各家保險公司和保經制度
知己知彼百戰百勝，
同業的制度是否有變更？
有哪家新推出了新人財補？
當你要增員的對象同時也在評估其他家時，
能夠先大致知道其他家的特色是什麼，
才能有助於跟增員對象談更深遠的評估
我不會說一定是我的公司最好我的團隊最優，
但至少我說得出對方的公司和我方大致上的差異，
可讓增員對象自行思考綜合各方面後哪邊比較適合他。
以上是從業以來簡單的心得分享，
希望能為保險業有一點小小貢獻。
你能提供的產品或服務內容（不可公布價錢，禁止在板上進行交易）：
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人身保險（醫療險、失能險、壽險、意外險、重大傷病險...等）
產物保險 （產物意外險、車險、火險...等）
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