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檢視勞退金、勞工保險金、國民年金保險基金的整體績效(自營+代操),截至今年1月底
,以勞工保險基金績效最佳,報酬率3.168%、勞工退休基金不管新制還舊制都約2.17%、
國民年金收益率則為1.7490%,在全球低利環境下,差強人意。
目前勞保基金規模約6,559億元,其中,委外代操的規模達1,755億元,績效至105年1月底
約-1.18%。就國內委外代操是野村與永豐、國泰、統一投信,其中國泰投信自委任迄今的
報酬率最高,兩年多績效可達13%,打敗大盤的-2.6%。
國外代操相當多,依各家公司強項來操作各類型基金包括威靈頓、瑞萬通博、MFS、Amundi
、貝萊德、實港、博祿貝、坦伯頓、Standish Mellon、太平洋、聯博、北美信託、LGIM、
Geode、信安環球、CBRE、Cohen & Steers、麥格理、Magellan、RREEF、NNIP、布蘭迪、
盧米斯等,績效最好的是MFS,委任迄今五年來報酬率70.44%打敗大盤的39.91%。
新制勞退金規模達1兆5,428億元,委託經營規模達8,210億,績效為-1.50%;舊制勞退金
規模達6,757億元,委託經營規模達3,075億元,績效也是-1.46%。104年代操的業者包括
永豐、國泰、統一、復華、匯豐中華、安聯等,績效最好的是國泰投信,報酬率-3.03%,
優於大盤的-14.46%。
至於國民年金保險金的規模達2,165 億,委託經營規模達420億元、績效-1.34%,委外的
投信包括統一、匯豐中華、國泰、永豐、摩根,績效最好的仍是國泰投信,自102年5月至
105年1月底的報酬率達11.92%,打敗大盤的-1.29%。國外代操則有北美信託、LGIM、
GEODE、信安環球、CBRE、盧米斯、布蘭迪、NNIP等等。
心得:
3/7的舊聞了,這比政治文更有助於投資人自我檢視,卻沒甚麼人討論
3月要結束了,快來看看自己投資的類股的有沒有在護盤名單裡面
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祝 閱文者 打敗大盤
Sueo 合十