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標題: [新聞] 兆豐金洗錢案 再爆恐與巴拿馬文件有關 外
時間: Sat Aug 20 16:35:56 2016
1.媒體來源: 鉅亨網
2.完整新聞標題:兆豐金洗錢案 再爆恐與巴拿馬文件有關 外資已先跑
3.完整新聞內文:
作者鉅亨網記者陳慧菱 台北 | 鉅亨網 – 2016年8月20日 下午12:31
兆豐金 (2886-TW) 違反美國反洗錢法遭重罰新台幣 57 億元，引起金融圈譁然，如果今
(2016) 年全數認列，將影響每股獲利 0.4 元；除此之外，雖然兆豐金昨日解釋是因為
法規趨嚴，兩地對匯款業務認知不同所以遭罰，但是最新傳出，兆豐銀在美涉洗錢，恐與
巴拿馬文件有關，此案愈演愈烈，外資已於周五 (19 日) 賣超兆豐金，兆豐金周一股價
是否受衝擊值得留意。
兆豐銀行紐約分行驚傳涉及洗錢防制疏失，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰 1.8 億
美元，相當於 57 億台幣，創國銀史上最高海外罰款紀錄。
兆豐金控暨銀行總經理吳漢卿解釋，遭罰是法規認定上的差異，他舉例，像有一個匯款，
匯到已關戶的戶頭，在台灣就是將匯款退回即可，但在美國卻要申報已關戶的戶頭是可疑
帳戶。
不過，今天卻傳出，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間存在多筆可疑交易，似乎牽聯之
前轟動全球的「巴拿馬文件」，早就被美政府盯上。
兆豐銀行今年 3 月底資本適足率為 13.79%；而去年度稅後淨利約新臺幣 257 億元，今
年上半年度稅後淨利約 134 億元。金管會已請兆豐銀行評估這次裁罰一罰下去，對其財
務業務的影響。以此估算，若兆豐今年就全數認列，恐影響每股獲利 0.4 元。
兆豐銀紐約分行平均年獲利 2500 萬美元，這次一罰就罰 1.8 億美元，等於須超過 7 年
才賺得回來。
DFS 於 2015 年 1 至 3 月間，對兆豐銀行紐約分行一般業務金融檢查，發現兆豐銀行
2012 年的匯款交易有涉及違反銀行保密法及反洗錢法相關規定，並於今年 2 月的檢查
報告中指出，有應申報疑似洗錢交易，而未申報的行為，隨後兆豐金前董事長蔡友才 3
月就突然請辭；兆豐金在美洗錢案的後續發展仍是焦點。
外資在 8/19 賣超兆豐金 8403 張，跌 2.26%，收在 23.8 元。
4.完整新聞連結 (或短網址):https://goo.gl/3lV0YK
5.備註:這真的有很大的問題，兆豐銀行的違規實在是很不像是疏失，才會被美國重罰
這當中需要釐清相關的責任！